Ожидания и предположения о том, что сделка Илона Маска с Twitter поднимет биткоин, отработались быстрее, чем ожидалось. Примечательно и то, что уровень в 39 300 долларов за биткоин устоял в очередной раз, будучи подтвержденным очередным ложным пробоем.
На графике синими стрелками отмечены бары, по которым был сформирован, а позже подтвержден этот уровень. Обратите внимание на количество ложных пробоев, подтверждающих его.
Исходя из текущей ситуации, краткосрочный прогноз по BTCUSD будет следующим. Технически ближайшее сопротивление остается вблизи 42 000 долларов за монету. По его достижении возможен пробой и касание срединной линии восходящего канала. А вот от того, будет этот пробой истинным или ложным, будет зависеть дальнейшая динамика развития событий. При закреплении выше следующей целью окажется уровень вблизи 45 500 долларов за один BTC.
Перспективы для глобального внедрения криптовалют
А пока с краткосрочными сценариями ясно, рассмотрим актуальные фундаментальные факторы, которые действуют на рынок фоново. Речь идет о расширении массового внедрения биткоина на фоне нашумевшей сегодня новости о том, что Fidelity Investments планирует разрешить инвесторам размещать часть своих пенсионных накоплений в биткоинах в конце этого года.
Fidelity, которая управляет программами вознаграждения сотрудников для почти 23 000 предприятий, станет первым крупным поставщиком пенсионных планов, который разрешит использование биткоинов на пенсионных счетах. Только в подразделении пенсионных услуг компания управляет активами на сумму 2,7 триллиона долларов.
План состоит в том, чтобы позволить инвесторам выделять до 20% средств со своих пенсионных счетов для вложения в биткоины. Однако спонсоры плана могут в конечном итоге снизить этот порог по своему усмотрению. Сообщается, что предложение будет ограничено только биткоином и с самого начала не будет рассматривать другие криптовалюты.
Министерства труда США предостерегает от инвестиций частных лиц в криптовалюты
Еще до сегодняшних сообщений поступали предостережения Министерства труда США в отношении включения биткоинов в пенсионные планы.
В марте исполняющий обязанности помощника секретаря Администрации по обеспечению льгот для сотрудников Министерства труда Али Хавар заявил, что у департамента есть «серьезные опасения по поводу решений по привлечению участников пенсионных программ к прямым инвестициям в криптовалюты».
Он сослался на «серьезные риски», которые могут возникнуть при этом. Криптовалюты до сих пор имеют проблемы с оценкой, высокую волатильность цен и неясную нормативно-правовую базу в стране. Департамент утверждает, что недавний указ президента США Байдена о биткоинах, криптовалюте и цифровой валюте центрального банка (CBDC) подчеркивает эти риски.
Несмотря на риски, представители Fidelity отмечают, что компания наблюдает «растущий и органический интерес со стороны клиентов», особенно тех, у кого более молодые сотрудники.
В дополнение к возможности перевести до 20% баланса своего счета на биткоин-счет на торговой и депозитарной платформе Fidelity, работники компаний, которые подпишутся на новое предложение, также смогут инвестировать в биткоин такую же сумму дополнительно с каждой заработной платы.
Стоит отметить, что Fidelity активно осваивает криптовалютный рынок. В декабре компания запустила спотовый биткоин-ETF в Канаде после неудачных попыток листинга такого продукта в США. На данный момент Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) продолжает блокировать предложения о создании биржевых фондов, которые напрямую инвестируют в актив.
Что значит предложение Fidelity для рынка криптовалют? Таким образом повышается спрос на главную криптовалюту и расширяется биткоин-внедрение, что в целом благоприятно для цены в долгосрочной перспективе.
Сальвадор: первый блин комом?
Тема массового внедрения биткоин началась с Сальвадора. Но сейчас, спустя восемь месяцев после официального признания криптовалюты страной, недавний опрос, опубликованный Национальным бюро экономических исследований (NBER), показал, что принятие главной криптовалюты остается неоднородным.
В 2021 году Сальвадор стал первым суверенным государством, сделавшим биткоин законным платежным средством. Этот смелый шаг был одобрен криптосообществом во всем мире, но также подвергся резкой критике со стороны других.
Но, похоже, жители страны не в восторге от этого решения. Согласно исследованию NBER, 60% граждан не удосужились загрузить государственный кошелек Chivo, несмотря на то что у большинства из них есть смартфоны с доступом в Интернет. Более 60% респондентов, загрузивших кошелек с ошибками, в конечном итоге отказались от него, потратив 30 долларов в BTC.
Президент Сальвадора Наиб Букеле ранее утверждал, что биткоин повысит финансовую доступность, предоставив людям, не имеющим банковских счетов, доступ к финансовым услугам. Также он значительно снизит транзакционные издержки для трансграничных платежей, в отличие от банковских переводов.
Однако в отчете отмечается, что 89% сальвадорцев никогда не получали международные платежи с использованием национального крипто-приложения, и только 3% респондентов получали их в биткоинах.
Более того, большинство граждан Сальвадора никогда не платили налоги в BTC и не пользовались банкоматами Chivo, установленными по всей стране. Пользователи продолжают пользоваться наличными, дебетовыми и кредитными картами, несмотря на наличие Chivo на своих телефонах.
Авантюра Сальвадора: что пошло не так?
Закон Сальвадора о Bitcoin требует, чтобы предприятия принимали криптовалюту, если у них есть технологические средства. Но Национальное бюро экономических исследований указывает, что на текущий момент 80% компаний по-прежнему не принимают BTC. 71% предприятий, которые это сделали, признали, что они сразу же конвертировали биткоины в доллары США.
В ноябре прошлого года Букеле объявил о планах построить в стране «Bitcoin City»: безналоговую утопию, работающую на вулканической энергии. Ранее в этом году было подготовлено 20 законопроектов о готовности к выпуску облигаций, обеспеченных биткоинами, на сумму 1 миллиард долларов.
Половина из этих средств пойдет на покупку биткоинов, а остальная часть будет направлена на инфраструктуру энергетики и майнинга. Но в марте Сальвадор отложил выпуск государственных долговых ценных бумаг.
МВФ, Всемирный банк и JPMorgan неоднократно предостерегали Сальвадор от принятия биткоина. Они даже просили страну полностью отменить закон.
Сейчас может показаться, что эксперимент с биткоином в Сальвадоре обреченным. Тем не менее, принятие криптовалюты все еще находится в зачаточном состоянии и все еще может превратиться в долгосрочный источник расширения прав и возможностей бедных граждан страны.
Тем не менее все это процесс долгосрочных преобразований, который всего лишь закладывает предпосылки для внедрения цифровых валют в мире. А значит, не стоит ждать резкого влияния этих процессов на цену в моменте. Но в длительной перспективе может стать хорошим фундаментом для этой отрасли.
