Те, кто хранил деньги на сберегательной книжке (в одном банке, валюте, активе), могут привести ряд доводов, почему так делать не стоит. Избежать краха, особенно глобального, сложно, но диверсификация позволяет снизить риски.

Почему диверсификация инвестиционного портфеля must have

Уоррен Баффетт заявлял, что диверсификация – это «защита от незнания».

Будущее непредсказуемо, что доказывают именитые банкроты General Motors, Polaroid, Metro-Goldwyn-Mayer и даже государства, канувшие в Лету. Незнание – риск, а диверсификация – распределение капитала между активами с целью его снижения. Инвестиционные портфели, состоящие из нескольких видов инвестиций (акций, облигаций, валюты и т.д.), дают большую доходность при меньшем риске и помогают пережить даже худшие времена.

Проведите ревизию своего инвестиционного портфеля по следующим пунктам, чтобы понять, насколько ваши вложения защищены от рисков.

5 советов по диверсификации инвестиционного портфеля

1. Наполните портфель несколькими видами инвестиций.

Диверсифицированный инвестиционный портфель не может состоять только из одного вида активов. В нем должны быть акции, облигации, индексы, биржевые фонды, другие активы (криптовалюта, металлы, фьючерсы на сырье и т.д.). Диверсифицирование предполагает наличие в портфеле невзаимосвязанных активов, чтобы при снижении одного другой имел потенциал к росту. Соотношение активов в портфеле может быть 40/20/20, 50/40/10, 60/20/20, 80/15/5 – все зависит от ваших целей. Чем меньше временные рамки и больше ожидание прибыли – тем меньше стабильных инструментов с низкой волатильностью в портфеле.

Полезные советы по разделению активов:

  • Инвестируйте в акции 5–10 компаний. Если вы ориентированы на быстрое получение дохода и готовы к рискам, то процент акций в вашем портфеле может быть 50 и выше.

ИнстаФорекс предоставляет трейдерам возможность инвестировать в акции 83 топовых компаний. Актуальные показатели, рыночные тренды и свежие обзоры делают процесс торговли удобным и эффективным. Тестируйте торговые стратегии на демо-счете и переходите к реальной торговле вместе с компанией ИнстаФорекс.

  • Используйте облигации. Они дают регулярный процентный доход и менее волатильны, чем акции, что делает их хорошей «подушкой» во время непредсказуемых движений на фондовых рынках. Чем больше вы заинтересованы в безопасности вложений, тем выше процент облигаций в вашем портфеле.
  • Учитывайте, что индексы (фондовые, биржевые, отраслевые) сами по себе представляют диверсифицированные инвестиции. Например, S&P 500 уже объединил акции 500 крупнейших компаний США, а DAX 30 – акции 30 солидных немецких компаний.

Если хотите узнать, как заработать на индексе S&P 500, переходите на сайт брокера ИнстаФорекс. Специально для инвесторов мы разработали уникальный тип счета OYS. Простая регистрация и верификация, надежные сделки, а главное – вы платите комиссию брокеру, только если получаете прибыль. Узнайте больше о OYS-счете, и инвестиции будут всегда на вашей стороне.

  • Дополняйте свой инвестиционный портфель инвестициями в валюты, металлы, топливо, криптовалюты. Это отличное его дополнение, но доля этих инструментов в нем не может быть высокой.

2. Диверсифицируйте отдельные типы инвестиций по сегментам.

Если речь идет о наполнении портфеля акциями, то они должны отличаться по секторам. Не стоит вкладываться только в IT или просто в акции известных компаний из числа голубых фишек. Активы должны страховать друг друга. К примеру, пандемия обрушила акции логистических и транспортных компаний, но при этом дала толчок росту стриминговых платформ и медицинских корпораций. Если бы в портфеле у инвестора были акции из разных сегментов, это значительно снизило бы его потери.

3. Разделяйте вложения по экономическим показателям.

Активы в инвестиционном портфеле должны отличаться доходностью, капитализацией, волатильностью. Крупные фирмы могут подвергаться политическим факторам влияния, но имеют больший потенциал для консолидации ресурсов в условиях кризиса. С другой стороны, крупные компании имеют более широкий рынок, что в условиях карантинных ограничений может привести к большим потерям, тогда как небольшие местные компании могут не только не потерять рынок, но и увеличить свой товарооборот. Анализируйте и взвешивайте риски, чтобы максимально уравновесить свой портфель.

4. Стирайте географические границы.

Принцип простой: не выбирайте для инвестиционного портфеля исключительно активы, завязанные на одной стране. Государства переживают кризис по-разному. Одна страна в данный момент может переживать рецессию или замедление темпов роста экономики, а другая – сохранять и даже наращивать темпы развития. Катастрофы или политический кризис в отдельно взятом государстве инвестору тоже гораздо легче пережить, если его портфель диверсифицирован по географии.

5. Проводите ревизию инвестиционного портфеля.

Вопреки распространенному мнению, диверсификация – это не разовая задача. Портфель акций может стать концентрированным, когда он изначально был диверсифицирован. Например, если одна акция или группа акций в портфеле приносит большую прибыль. Еще одна причина, по которой инвестиционный портфель может стать несбалансированным, – это изменение корпоративной стратегии компании, акции которой держит инвестор. Например, переход IBM от продавца оборудования к оказанию технических услуг. Чтобы портфель не стал концентрированным – отслеживайте свои результаты минимум дважды в год.

Вывод

Риск, конечно, благородное дело, но бедность не так романтична, поэтому диверсификация важна. Инвестирование – скрупулезный и дисциплинированный процесс, не разовая акция и не гонка за ажиотажем. Оцените собственные инвестиции и постарайтесь сбалансировать риски и доходность портфеля, следуя нашим советам. Следите не только за изменениями рыночных условий, но и за условиями взимания сборов брокерскими компаниями. Не забывайте о важности ревизии активов и пересмотра баланса портфеля. Выбор есть, по крайней мере среди торговых инструментов компании ИнстаФорекс.