Торговлю криптовалютами не преподают в университетах, о ней не рассказывают в школах. Но при этом обучение криптотрейдингу является обязательным условием для успешного старта на рынке цифровых валют.
В нашем обзоре вы узнаете, где и как можно получить необходимую образовательную информацию, почему учебу не стоит игнорировать и какие ошибки чаще всего совершают начинающие участники рынка.
Если вы хотите узнать о коинах еще больше, прочитайте статью «Торговля криптовалютой (криптотрейдинг)».
Почему обучение важно
Криптосфера не перестает развиваться, благодаря чему привлекает к себе внимание все большего числа людей.
Некоторые используют цифровые монеты в качестве альтернативы банковским переводам. Самые важные преимущества в этом случае – высокая скорость и низкие комиссии.
Также криптовалюты могут применяться в качестве платежного средства. Но важно понимать, что рассчитываться биткоинами и альткоинами можно далеко не за все товары и услуги и не во всех странах мира.
Еще одна причина популярности криптоактивов – возможность получить прибыль от их покупки и продажи. То есть речь идет о торговле, когда игроки приобретают монеты по более низкой цене, а потом продают их по более высокой, получая на свой счет прибыль.
Мы не будем вдаваться в нюансы трейдинга и инвестирования, ведь в обоих случаях пользователь преследует одну и ту же цель – заработать на разнице курса монет. Просто первый вариант более краткосрочный, а второй предполагает более длительный срок хранения активов.
Спекуляции возможны как при сделках с базовыми активами, так и с производными инструментами. В первом случае речь идет о покупке и продаже реальных монет, то есть в процессе торговли пользователи становятся обладателями коинов.
Такие сделки совершаются на криптобиржах, для работы на них пользователю нужно пройти процесс регистрации.
Во втором случае чаще всего предполагается трейдинг CFD. Игроки по факту не покупают и продают монеты, а заключают контракты.
Если пользователь смог правильно определить вектор изменения цены крипты в перспективе, сделка приносит профит. Если стоимость изменилась вопреки прогнозу, трейдер терпит убытки.
То есть независимо от того, какой вид криптотрейдинга выбран, ее результативность будет зависеть от того, правильно ли трейдер составил прогноз. Ведь покупая коины или делая ставку на рост при торговле CFD, игроки рассчитывают на то, что монеты подорожают.
Подтверждение прогноза в перспективе – это гарантия заработка.
Поэтому главная цель обучения криптотрейдингу – получение теоретических знаний и практических умений, необходимых для анализа изменения стоимости и составления прогноза на перспективу. Она может быть как краткосрочной, так и долгосрочной: все зависит от того, какой стратегии будет придерживаться игрок.
Обучение может быть самостоятельным, а может предполагать участие в занятиях под руководством кураторов и преподавателей. Идеальный вариант – совместить оба варианта.
Какие знания и умения нужны
Так как криптотрейдинг является довольно сложной и рискованной деятельностью, к обучению торговле цифровыми монетами нужно отнестись серьезно и ответственно. Все знания и умения, которые пригодятся в процессе заключения сделок, можно разделить на несколько блоков:
- Базовый;
- Технический;
- Психология криптотрейдинга;
- Риск-менеджмент.
Остановимся на каждом более подробно.
Базовый блок самый объемный в том случае, если происходит обучение криптотрейдингу с нуля. То есть в этом случае речь идет о пользователе, который раньше никогда не был связан ни с финансовыми рынками, ни с криптой.
Прежде чем совершать сделки, новичок должен четко понимать, что такое крипторынок и криптовалюты в частности, в чем суть блокчейн-технологий, как происходит трейдинг монет.
По большому счету, рынок цифровых монет отличается от других финансовых площадок лишь наименованиями активов. Например, если на фондовых биржах совершаются сделки с акциями, то на криптовалютных – с криптой.
Здесь также есть две стороны: продавцы и покупатели. Первые совершают короткие позиции и заинтересованы в том, чтобы продать коины как можно дороже.
Покупатели, наоборот, приобретают крипту и хотят платить за нее минимально возможную цену.
Все ордера продавцов и покупателей фиксируются в так называемой книге заявок. Если преобладают заявки на продажу, значит предложение выше спроса, и цена снижается.
Когда больше ордеров на покупку, криптовалюта дорожает.
Если продавец и покупатель «находят» друг друга и совершают сделку, формируется рыночная оценка конкретного коина.
Это общая информация, которая касается криптовалютного рынка. Как правило, именно с нее начинается базовый блок в процессе обучения.
Еще одно из самых важных направлений в этом разделе – ознакомление с видами анализа.
Так, технический анализ предполагает изучение динамики изменения цены для последующего построения прогноза на перспективу. Практикой и временем доказано, что движение стоимости крипты подчинено определенным закономерностям.
То есть периодически, когда рыночные условия повторяются, дальнейшее изменение цены происходит по схожему сценарию.
Все закономерности выявляются на графиках: чаще всего для этого используются самые информативные баровые и свечные диаграммы. Линейные чарты из-за своей простоты привлекают в основном новичков.
Использовать в работе можно самые разнообразные таймфреймы.
Например, при инвестировании для изучения глобальных тенденций и отслеживания общей ситуации на рынке довольно часто используются дневной и недельный периоды. А для поиска оптимальных точек для совершения сделок целесообразны таймфреймы М15-H1.
Что касается трейдинга, который предполагает более быстрые операции с криптой, то в этом случае применяются M15-D1 и M1-M5 соответственно.
Также технический анализ включает в себя обучение использованию в трейдинге трендовых линий и уровней, индикаторов и паттернов.
Что касается фундаментального анализа, то в этом случае за основу берутся новости, экономические и финансовые факторы, которые могут оказать влияние на котировки. Даже если в качестве основного выбран технический анализ, эксперты рекомендуют все же не забывать о фундаментальном и использовать его элементы в процессе торговли.
Таким образом, пойдя базовый блок теоретического обучения, трейдер должен знать:
- Что такое крипта, как выбрать оптимальный вариант для трейдинга;
- Как формируется цена цифровых активов, от чего она зависит;
- Что подразумевает чтение графиков цифровых монет: определение соотношения сил продавцов и покупателей, вектора динамики, ценовых уровней и так далее;
- Какие индикаторы и другие инструменты технического анализа можно использовать в работе;
- В чем суть фундаментального анализа;
- Как создать криптокошелек, пройти регистрацию на бирже, открыть счет у брокера.
Технический блок при обучении предполагает закрепление на практике всех знаний, о которых мы рассказали выше. Плюс к этому – работа с терминалом, то есть торговой платформой.
У каждой криптобиржи свой терминал. Они могут различаться функционалом, дизайном и другими особенностями.
Например, есть варианты, созданные для скальперов, а есть те, которые ориентированы в первую очередь на инвесторов. Так, для сторонников краткосрочных стратегий подходит CScalp, для арбитража – Coiniginy.
Если же игрок решил торговать CFD, то чаще всего в этом случае используются терминалы MetaTrader. Эту платформу предлагает своим клиентам большинство брокеров, в том числе ИнстаФорекс.
Чтобы закрепить теоретические знания на практике и не рисковать реальными деньгами, можно воспользоваться демонстрационным аккаунтом. Такой вариант предлагают некоторые криптобиржи, а также CFD-брокеры.
Что должен научиться делать трейдер после того, как пройдет обучение техническим вопросам? Перечислим самые главные навыки:
- Анализ графиков, использование индикаторов, паттернов;
- Совершение сделок в терминале;
- Создание и применение торговой стратегии.
Следующий блок в обучении – психология трейдинга. Здесь можно выделить два основных направления: психология рынка и отдельного игрока в частности.
В первом случае при обучении криптотрейдингу важно понимать, что в основе движения цены любого цифрового актива лежат не только технические и фундаментальные факторы. Большое значение имеет настроение участников рынка – продавцов и покупателей.
При пессимистичном настроении даже положительная новость о криптовалюте может привести к росту продаж, что повлечет за собой снижение стоимости коинов. И наоборот, при оптимистичном настроении трейдеры склонны приобретать активы даже при неоднозначном фундаментальном фоне.
Определить настроения продавцов и покупателей можно с помощью изучения биржевого стакана, который есть у каждой криптобиржи. Ниже представлена книга заявок платформы IFXBIT.
Кроме этого, пользу может принести применение данных о торговых объемах. Для этого можно воспользоваться специальными индикаторами (например, Volume).
Что касается психологии конкретного игрока, то в этом плане есть две главные эмоции, влияние которых нужно минимизировать: жадность и страх. Когда трейдингом руководит жадность, после каждой удачной сделки трейдер будет продолжать торговать, забыв о своей стратегии и рисках.
То же самое происходит, когда пользователь пытается отыграться после неудачи. Превратив весь процесс в азартную игру, игрок в результате чаще всего проигрывает: вероятность успеха при таком подходе очень мала.
Страх, наоборот, иногда становится непреодолимым барьером для открытия позиций. Неуверенность в собственных силах приводит к тому, что игрок упускает торговые возможности и не получает от трейдинга удовлетворенности: как финансовой, так и моральной.
Поэтому в процессе обучения очень важно научиться контролировать свое психологическое состояние и не позволять эмоциям брать верх над здравым смыслом. Если вы чувствуете, что в настоящий момент времени не можете контролировать свое психологическое состояние, поставьте торговлю на паузу, переключитесь на что-нибудь другое.
Еще один блок, которому стоит уделить внимание в процессе обучения криптотрейдингу – это риск-менеджмент. От того, насколько точно будут применяться в трейдинге его правила, зависит финансовый результат всей торговой деятельности.
Основополагающими принципами риск менеджмента являются:
- Четкое ограничение рисков на каждую позицию: это понятие подразумевает соотношение между ценой входа и отметкой Stop Loss. При классическом стиле криптотрейдинга показатель риска не должен превышать 2% от имеющихся средств;
- Рамки по риску капитала. Считается, что общая сумма всех сделок не может превышать 20% от всех средств, имеющихся на торговом счете;
- Доходность каждой позиции, которая подразумевает соотношение между потенциальной прибылью и рисками. Take Profit необходимо устанавливать таким образом, чтобы возможный профит в два-три раза превышал потенциальный убыток, то есть уровень стопа.
Кроме вышеперечисленных «китов», риск-менеджмент также содержит требования к объему сделки, ограничения в плане использования кредитного плеча и так далее.
Пример совершения сделок
Чтобы показать, как происходит покупка и продажа крипты более наглядно, приведем конкретный пример. Для этого будем использовать CFD на криптовалюты, в качестве актива выберем пару лайткоин/доллар США.
На момент составления статьи LTC стоит около $75,54. Допустим, мы выполнили технический анализ, изучили фундаментальные факторы, и пришли к выводу, что монета в ближайшей перспективе продолжит начатый рост.
На нашем депозите $400, то есть мы можем приобрести пять монет. Чтобы увеличить объем сделки и соответственно размер потенциальной прибыли, воспользуемся кредитным плечом 1:2.
В итоге у нас 10 CFD, и каждый из контрактов эквивалентен одному лайткоину.
Предположим, цена LTC относительно USD действительно выросла. Мы закрыли контракт в тот момент, когда она достигла отметки 80,05.
Чистая прибыль (за вычетом заемных средств) в этом случае составит $45,1. Если бы торговля велась без кредитного плеча, наш заработок был бы равен $22,55.
Этот пример очень схематический, к тому же в нем не учитываются торговые комиссии, которые могут взиматься CFD-брокером.
Теперь расскажем, как при трейдинге криптовалют можно использовать инструменты технического анализа – обязательный атрибут обучения. Для примера возьмем Moving Average.
Одна MA быстрая, вторая – медленная. Когда первая пересекает вторую снизу вверх, значит вектор движения цены устремляется вверх, значит можно совершать покупки, ведь потом актив подорожает еще больше.
Если же пересечение происходит сверху вниз, значит динамика нисходящая. В этом случае крипту стоит продавать, пока ее цена не упала слишком низко.
Торговля криптовалютой: обучение
Обучение криптотрейдингу может быть как самостоятельным, так и проходить под руководством профессионалов. Обычно новичкам рекомендуется использовать эти два варианта одновременно.
Одной из самых распространенных форм обучения являются курсы. Причина популярности этого формата заключается в его преимуществах:
- слушателям подается только самая важная информация;
- теория подкрепляется практикой;
- обучающие материалы структурированы (от простых к сложным), существует разбивка по темам, направлениям;
- обучение происходит под руководством профессионалов: кураторов, наставников, практикующих трейдеров;
- занятия являются интерактивными, благодаря чему слушатели могут задавать интересующие вопросы, анализировать ошибки;
- в большинстве случаев занятия проходят в дистанционной форме;
- уроки включают теоретические и практические блоки, что обеспечивает всесторонний подход к обучению.
Курсы могут быть как индивидуальными, так и групповыми. Вариант тет-а-тет предполагает более индивидуальный подход, но при этом при групповом формате новичок может сравнивать свои достижения с результатами других слушателей.
Существенным недостатком курсов может быть высокая стоимость уроков. Иногда их цена превышает $1000.
Одними из самых популярных онлайн-университетов, которые среди прочего учат и криптотрейдингу, являются платформы Udemy, Coursera, Skillbox. Здесь можно не только выбрать с помощью фильтров подходящий комплекс занятия и записаться на него, но и изучить отзывы об уроках выпускников.
Также информацию, необходимую для обучения, можно найти на сайтах, посвященных криптотрейдингу. Это могут быть сайты криптобирж (например, IFXBIT), брокеров (например, ИнстаФорекс), аналитических платформ (FX.co, CoinMarketCap, TradingView).
Недостатком такого варианта может быть неумение новичков сортировать контент, структурировать его и выбирать самую важную информацию. А если изучать все подряд, обучение может быть не только сложным, но и долгим.
Еще одним источником информации для обучения может быть YouTube. Здесь можно найти множество вебинаров, видеоуроков и блогов успешных трейдеров.
Этот формат больше всего подходит для тех пользователей, которые хотят заниматься обучением в удобное для себя время и не готовы тратить на учебу много денег. Но при этом они нуждаются в обратной связи с куратором (трейдером, экспертом).
В качестве вспомогательного обучающего инструмента можно использовать также форумы, посвященные криптотрейдингу. В нашем обзоре мы уже упоминали о платформе FX.co: помимо аналитического контента, здесь есть и форумы, в том числе о крипте.
Обучение криптотрейдингу: отзывы
Дефицита вариантов для обучения торговле криптовалютами в настоящее время нет. Пользователь может выбрать оптимальный для себя формат, период получения знаний и стоимость, если контент предоставляется платно.
Не исключено, что сориентироваться во всем многообразии предлагаемых вариантов будет сложно, особенно если речь идет о курсах. К тому же существует риск того, что занятия не только не принесут ожидаемого результата, но и вовсе окажутся бесполезными.
К сожалению, недобросовестные поставщики образовательных услуг тоже встречаются.
Чтобы узнать, насколько эффективным является обучение, можно изучить отзывы других пользователей. Например, проанализировать мнения людей, подписанных на блоги трейдеров-профессионалов или прослушавших учебные курсы.
При этом отзывы лучше читать на сторонних отзовиках: в таком случае меньше вероятность того, что мнения будут рекламными, то есть написанными под заказ.
На что нужно обратить внимание в отзывах:
- общая удовлетворенность результатом обучения. Здесь важно понять, были ли достигнуты поставленные образовательные цели не одним учеником, а большинством участников;
- доступность подачи информации. Для новичков и криптотрейдеров с опытом подбирается разный обучающий материал, иначе начинающие трейдеры не все поймут, а опытные не сильно повысят свой уровень;
- соотношение цены и качества (если речь идет о платных занятиях);
- замечания, которые высказывают пользователи;
- возможность получения обратной связи с куратором, организатором и так далее;
- наличие практических занятий, домашних заданий (актуально для курсов, вебинаров, видеоуроков).
Важно понимать, что идеального варианта обучения криптотрейдингу, который бы устроил всех без исключения учеников, не существует. Кому-то не хватит практики, кому-то не понравится требовательность преподавателя.
Поэтому ко всем отзывам необходимо относиться субъективно, исходя из собственных взглядов и предпочтений. Мнения других людей не стоит игнорировать, но и полностью полагаться на них тоже нельзя.
Самые частые ошибки новичков
Любой профессиональный трейдер когда-то был начинающим игроком. Чтобы достичь определенных высот в торговле цифровыми монетами, опытные участники рынка проходят довольно сложный путь, который сопровождается ошибками.
Полностью избежать их не получится, а вот уменьшить количество неверных действий реально. Главное – знать, на какие моменты стоит обратить особое внимание.
Перечислим основные ошибки, которые допускают новички при трейдинге криптовалют.
1. Совершение сделок на все имеющиеся в наличии деньги. Мы уже рассказывали о том, какие риски допустимы в торговле цифровыми активами, превышать эти показатели не рекомендуется.
Если трейдер вкладывает в CFD на монеты весь капитал на депозите, то в случае неудачи останется ни с чем. Кроме этого, у него не будет денег для вложений в более перспективные активы или усреднения позиций в трейдинге;
2. Торговля только одним финансовым инструментом. Диверсификация минимизирует потенциальные риски: если сделки с одной криптой привели к убытку, торговля другой может покрыть его;
3. Отсутствие системности. Трейдинг, в ходе которого пользователь постоянно отклоняется от выбранной стратегии, больше напоминает азартную игру, чем торговую деятельность.
Именно поэтому важно пройти курс обучения криптотрейдингу, разработать торговую тактику и всегда придерживаться торгового плана;
4. Трейдинг на эмоциях. Из-за неконтролируемого стремления заработать как можно больше и страха упустить торговые возможности трейдер обычно совершает необдуманные шаги.
Это – неизбежный путь к потерям;
5. Неумение признать ошибку. Довольно часто начинающие участники рынка долго пытаются отыграться в надежде получить прибыль и перекрыть полученные убытки.
Это может длиться до тех пор, пока на счете не останется денег. Если вы видите, что рыночная ситуация непредсказуема и ваши действия не приносят профита, лучше зафиксировать убытки, чем продолжать сливать депозит.
Заключение
В нашем обзоре мы попытались донести до вас одну очень важную мысль: торговля криптой – это не азартная игра. Стоимость коинов меняется каждое мгновение, и этот процесс никогда не останавливается.
С одной стороны, высокая волатильность – это множество торговых возможностей, которые открывают перспективы серьезного заработка. Но с другой стороны, это огромные риски финансовых потерь.
Именно поэтому бучение криптотрейдингу должно стать обязательным условием любого пользователя, решившего вложиться в цифровые монеты.
Не нужно переживать за то, что на учебу может уйти немало времени и (или) денег. Как показывает практика, инвестиции в обучение всегда оправдывают себя.
При этом важно понимать, что с началом реальной торговой деятельности учеба не должна прекращаться. Это непрерывный процесс, просто для новичков он более интенсивный, а от опытных трейдеров требует меньших ресурсов.
Рекомендуем:
«Маржинальная торговля криптовалютой»
«Что такое спотовая торговля криптовалютой?»
«Торговля криптовалютой с плечом»
«Сеточная торговля криптовалютой»
Назад к статьям
