Профессия трейдера кажется весьма привлекательной многим людям. Им представляется, что трейдер – это человек, который с ноутбуком лежит на пляже где-нибудь в тропиках и расслабленно потягивает коктейли.
На самом деле жизнь профессиональных трейдеров, которые выбрали торговлю на финансовых рынках в качестве своей основной работы, не так проста и беззаботна, как может показаться. Приходится тратить немало времени и усилий для достижения своих целей.
Если вы хотите узнать более подробно о том, чем именно занимаются торговцы, как научиться трейдингу и как можно развиваться в этой сфере, рекомендуем прочитать статью «Трейдер».
Сколько зарабатывает трейдер
На самом деле на то, какой доход может получать трейдер, влияет достаточно большое количество факторов. Рассмотрим их более подробно и их влияние на потенциальную прибыль трейдера:
- Знания и навыки пользователя – чем большим количеством знаний и опыта обладает трейдер, тем больший доход он может получить;
- Стартовый капитал – если начинать торговать с $1, то рассчитывать на получение высокой прибыли не придется. Однако и большие вложения средств без правильного распоряжения ими могут дать не доход, а лишь убыток;
- Рынки, на которых осуществляется торговля – некоторые рынки отличаются сильной волатильностью, и шансов заработать на колебаниях стоимости на них гораздо выше, например, рынок Форекс;
- Выбор активов для торговли – по аналогии с предыдущим пунктом: если стоимость актива подвержена достаточно сильным колебаниям, на этом можно зарабатывать;
- Торговая стратегия – в зависимости от своей стратегии трейдер выбирает скальпинг, внутридневную, среднесрочную или долгосрочную торговлю. Возможности по получению дохода в каждом случае отличаются;
- Количество совершаемых сделок – в зависимости от выбранного стиля торговли трейдер может совершать от нескольких сделок в неделю или месяц до нескольких десятков сделок в течение одного дня;
- Является ли трейдинг основной работой – некоторые торговцы, особенно начинающие, используют трейдинг в качестве подработки, однако, в таком случае рассчитывать на высокий уровень дохода не приходится;
- Комиссии брокера – посредники взимают комиссию с каждой совершенной сделки, соответственно, чем больше совершается сделок и чем выше комиссии, тем меньше прибыли остается трейдеру.
Как зарабатывать на трейдинге
На основании вышесказанного можно сделать вывод, что для того, чтобы начать зарабатывать на торговле на финансовых рынках, необходимо совершить ряд важных шагов. Расскажем о них более подробно в данном разделе.
1. Выбор торговые инструменты. В настоящее время для трейдеров открыты широкие возможности и большой выбор активов для торговли. Для начинающих рекомендуется выбирать инструменты с наибольшей ликвидностью, то есть наиболее популярные среди пользователей, например, валютные пары-«мажоры».
2. Подбор брокерской компании. Существует определенное количество критериев для выбора посредника. Следует обратить внимание на регулирование, а также размеры депозитов и комиссий брокера, а также выбор торговых инструментов и условия торговли тем или иным активом.
3. Выработка торговой стратегии. Это один из самых сложных этапов, который может длиться до нескольких лет. Поначалу новичкам приходиться пользоваться чужими стратегиями, которые можно найти в Интернете. Однако лучший алгоритм – тот, который составлен самим человеком.
4. Торговля на демо-аккаунте. Это часть процесса обучения, во время которой можно получить практический опыт торговли без риска потери реальных средств. Также демо-счета используются всеми трейдерами для тестирования торговых стратегий.
5. Освоение психологии трейдинга. Эмоциональная составляющая – важная часть торговли на финансовых рынках. Умение держать под контролем свои чувства и принимать взвешенные решения во многом способствуют успеху в трейдинге.
6. Следование правилам risk и money-менеджмента. Данные элементы должны включаться в правила торговой стратегии. Необходимо определить приемлемое для себя соотношение прибыли и риска и придерживаться его. Также необходимо установить, какой процент депозита может использоваться для одной сделки.
7. Совершенствование навыков торговли. Это постоянный процесс, так как рынки не стоят на месте. Необходимо постоянно следить за новыми тенденциями, вносить изменения в свою торговую стратегию. Можно дополнительно посещать лекции, вебинары по теме.
8. Пробовать автоматизировать свою стратегию. Применение роботов в трейдинге приобретает все большую популярность среди пользователей. И это не случайно, так как боты помогают существенно снизить нагрузку на пользователя. Разработать собственного робота в настоящее время не так уж сложно.
Трейдер зарплата
Доходы трейдеров различаются не только в зависимости от торговых инструментов или стратегий, но и от страны к стране. Поэтому чтобы узнать, сколько зарабатывает трейдер, нужно учитывать и этот фактор.
Многие видят и слышат истории успешных трейдеров, у которых получилось заработать миллионы долларов. Однако в реальности зарплаты трейдеров отличаются от таких цифр.
Для начала поговорим о трейдерах, которые работают в различных крупных финансовых компаниях. Для сравнения посмотрим, сколько получают трейдеры в разных странах.
В Великобритании средняя годовая зарплата трейдеров составляет от 60 000 до 117 000 фунтов стерлингов. Младшие трейдеры получают около 50 000 фунтов в год, а помощники торговцев – около 35 000.
В других европейских странах заработки трейдеров составляют:
• Во Франции – около 60 000 евро (минимум – 38 000, максимум – 108 000);
• В Германии – около 75 000 евро;
• В Италии – около 46 000 евро;
• В Испании – 48 000 евро.
Трейдеры с Уолл-стрит могут «похвастаться» более высоким уровнем дохода – 123 000 долларов в год. Австралийские трейдеры зарабатывают в год в около 102 000 австралийских долларов.
Средняя зарплата японских трейдеров составляет 7 млн йен в год, в Китае – 159 000 юаней, а в Сингапуре – 120 000 сингапурских долларов. В Российской Федерации трейдеры могут зарабатывать 114 000 российских рублей в месяц.
При этом, как правило, речь идет о базовом уровне дохода, который не учитывает премий. В некоторых станах трейдеры получают премии, которые за год могут вдвое превышать базовые зарплаты и, соответственно, увеличивать уровень дохода трейдера в два раза и более.
Сколько зарабатывают трейдеры в месяц
Если же говорить о заработках индивидуальных трейдеров, или фрилансеров, здесь довольно сложно вывести какую-либо определенную цифру. Здесь многое зависит от того, сколько времени человек торгует и какой у него опыт.
Нужно отметить, что начинающие торговцы не могут рассчитывать на получение высокой прибыли. Нормой считается скорее потеря денег, чем получение прибыли. К этому нужно быть готовым, поэтому торговать рекомендуется только на свои средства и не брать на это никаких кредитов.
Выход на приличный уровень заработка нередко занимает годы работы. Однако начинающие трейдеры зачастую обманываются, когда им удается совершить первые удачные сделки. Трейдинг им кажется некой игрой, где можно совершать сделки наугад.
Одно из правил, которое нужно четко усвоить каждому трейдеру, заключается в том, вкладывая $1 невозможно заработать $100. Доход торговца обычно измеряется в процентах и в среднем составляет 10-30% в месяц, при использовании более высокорисковых стратегий – может доходить до 100-200% в год.
Нетрудно посчитать, что при первоначальном вложении в $1 в лучшем случае можно заработать $2. А вот если вложить хотя бы $1000 и выбрать средний уровень риска, можно заработать еще $1000, а при хорошем стечении обстоятельств и $2000.
Однако ключевым словом здесь все же является риск. Это значит, что в один день можно заработать $100, а в другой – потерять $500. Бывают удачные периоды, когда одна за одной совершаются прибыльные сделки, а бывают периоды «застоя», когда прибыли нет и капитал может уменьшаться.
Стартовый капитал трейдера
Итак, из предыдущих разделов мы уже имеем некое представление о том, сколько зарабатывает трейдер. Теперь необходимо разобраться, сколько же средств нужно вложить пользователю для того, чтобы получать желаемый уровень дохода.
На рынке Форекс можно начинать торговать, начиная с $1, однако при таких вложениях и на какой-либо приличный уровень дохода рассчитывать не приходится. Такие счета называются центовыми и в основном используются в учебных целях.
Считается, что с суммой до $100 можно научиться торговать. Такого капитала достаточно для того, чтобы получить навыки открытия и закрытия позиций, постановки защитных ордеров. Для большинства начинающих трейдеров такая сумма приемлема в том плане, что ее не жалко будет потерять.
Далее можно увеличивать сумму депозита до $1000, $5000 и выше. Необходимо иметь на счету такой капитал, который позволит реализовывать сразу несколько стратегий и торговать несколькими инструментами. Таким образом, можно будет получать прибыль даже от небольших колебаний стоимости.
С покупкой акций ситуация обстоит немного проще и понятнее. Необходимо определиться, какие именно активы вы желаете приобрести, и выяснить их стоимость. Далее нужно определить, какое количество акций вы можете позволить себе приобрести, таким образом будет установлена сумма первоначального вклада.
Однако для того, чтобы минимизировать риски, не рекомендуется вкладывать все средства в один и тот же актив. Соответственно, нужно выбрать несколько компаний, в чьи акции будут вкладываться средства.
Для того, чтобы сформировать диверсифицированный портфель, придется вложить немалое количество денег. Однако при условии грамотного подбора активов чем выше сумма первоначальных вложений, тем больше потенциальный доход.
Как торговать криптовалютами
Криптовалюты становятся все более популярным активом для трейдеров во всем мире. И эта популярность не случайна, так как данный рынок развивается весьма стремительно, и доходы на нем могут значительно превышать прибыль на других направлениях.
Крипта – актив с высокой волатильностью, его стоимость может значительно измениться за короткий промежуток времени, поэтому на каждом из таких колебаний можно прилично заработать.
Какие же существуют основные способы или стратегии заработка на криптовалютах? Могут применяться краткосрочные либо средне- долгосрочные варианты стратегий. Рассмотрим более подробно в данном разделе.
- Непосредственно трейдинг – это любые краткосрочные операции с криптовалютой, включая скальпинг и внутридневную торговлю. Стоимость крипты может изменяться в течение нескольких минут, поэтому за день можно заработать определенную сумму;
- Ходлинг – по-другому называется «купи и держи». Пользователь приобретает монеты и просто держит их в своем кошельке до момента достижения ими некой заданной им стоимости, после этого крипта продается;
- Еще один вариант ходлинга, когда средства вкладываются в перспективные монеты, которые могут показать мощный рост стоимости;
- Стейкинг – хранение монет с возможностью начисления комиссионных в специальном кошельке (предназначенном для поддержки блокчейн-сети);
- Майнинг – добыча монет на специальном оборудовании;
- Портфельные инвестиции – здесь важен корректный подбор монет для составления портфеля инвестора.
Для того, чтобы успешно использовать практически любой из вышеперечисленных способов заработка, нужно правильно подбирать монеты. Важно, чтобы портфель трейдера или инвестора был сбалансированным и включал в себя от 4 до 8 криптовалют.
Есть два основных типа криптопортфелей:
• Консервативный (с низким уровнем риска) – основная доля (около 70%) представлена наиболее известными и надежными монетами, входящими в топ-5 криптовалют, остальную часть нужно распределить между криптой, входящей в топ-10, и около 5% оставить на высоковолатильные активы;
• Агрессивный (с высоким уровнем риска) – портфель делится 50/50 между надежными монетами и криптой, входящей в топ-50 (25%), и высоковолатильными активами, которые могут продемонстрировать мощный рост (25%) либо сильное падение.
Сколько зарабатывают трейдеры криптовалют
При торговле криптовалютами есть одно важное правило: когда рост начинает демонстрировать биткоин, все остальные монеты вскоре начинают следовать за ним и также увеличиваться в цене.
При условии правильного составления криптопортфеля и корректных подходов к трейдингу криптой прибыль может доходить до нескольких сотен процентов годовых. В то же время с учетом высокого уровня риска можно потерять все или часть вложенных средств.
Если у пользователь использует более агрессивный подход при составлении портфеля, он может одномоментно «сорвать большой куш» на резком росте какой-либо монеты. Но с таким же успехом можно и потерять деньги, если крипта резко потеряет в цене.
По мнению некоторых экспертов, для того трейдинг стал главным источником дохода, необходим первоначальный капитал не менее $10 000. И даже в такой ситуации получение прибыли не гарантировано, данный капитал может так и не быть преумноженным.
Так как даже при доходности в 200% годовых при первоначальном вложении $100 максимальный заработок будет составлять всего лишь $200. На эти деньги, безусловно, трейдер не сможет существовать или содержать свою семью.
Помимо активной торговли, можно также получать пассивный доход от криптовалют. В таком случае не понадобится постоянно находиться перед экраном компьютера и отслеживать малейшие изменения стоимости той или иной монеты.
Естественно, чем выше желаемый уровень дохода, тем большими должны быть первоначальные вложения. Поэтому такой способ заработка подходит тем, кто готов вкладывать $100 000 и больше. При таких объемах можно рассчитывать на получение пассивного дохода в размере $1000 в месяц или даже больше.
Когда и как выводить деньги со счета
После получения первого заработка, все трейдеры ведут себя с ним по-разному. Одни сразу стремятся вывести все до последнего цента, боясь потерять деньги, другие часть выводят, а другую часть оставляют для совершения новых сделок, третьи вообще не выводят средства, им нравится наблюдать, как пополняется их баланс.
Не стоит бросаться в крайности, то есть выводить все деньги сразу или все оставлять на счете. Необходимо найти какую-то «золотую середину» – вариант, который будет удобен именно данному конкретному пользователю.
Профессиональные трейдеры рекомендуют выводить часть заработанных средств, чтобы иметь материальный результат своих трудов. Это приносит также и моральное удовлетворение и дает дополнительный стимул для дальнейшего развития в этом направлении.
Для того, чтобы определять момент вывода средств, нужно определиться с некоторыми вещами:
Объективно оценивать результаты своей работы;
• Проводить анализ на регулярной основе;
• Иметь четкий торговый план;
• Составить диверсифицированный портфель;
• Не бросаться в крайности и не поддаваться панике.
Кроме этого, еще на этапе выбора брокерской компании необходимо выяснить все нюансы, которые касаются пополнения счета и вывода средств. В некоторых компаниях за это взимается комиссия, в других – нет.
Также обращайте внимание на то, что сроки и другие условия вывода денег зависят от того, в какой валюте они выводятся. Как правило, в местной валюте деньги можно вывести быстрее и без комиссий, а на иностранную валюту зачастую есть дополнительная комиссия.
Оптимальным моментом для вывода денег со счета считается время, когда первоначальный депозит вырос не менее чем в 3 раза. Назвать какую-либо конкретную сумму довольно сложно, так как все пользователи имеют разный стартовый капитал.
Помимо этого, необходимо учитывать, что с выведенной суммы будет уплачиваться налог. Зачастую эта процедура выполняется брокером, ваша задача – оставить достаточное количество денег на счету для этого.
Альтернативы трейдингу
Занятие трейдингом, как мы уже выяснили, не такое уж простое занятие, как может показаться на первый взгляд. Оно требует достаточно больших затрат временных ресурсов и денежных средств.
Плюс к этому необходимо учитывать психологический фактор – трейдеры испытывают высокий уровень стресса. По этим причинам некоторые пользователи выбирают другие варианты получения дохода на финансовых рынках. Давайте рассмотрим основные из них в данном разделе.
1. Инвестирование – вариант долгосрочного вложения средств, который не требует постоянного отслеживания котировок. Срок инвестирования составляет от 1-5 лет и более. При условии грамотного подбора активов можно получать стабильный, хоть и невысокий ежегодный доход;
2. Копи-трейдинг подходит даже начинающим трейдерам, так как позволяет зарабатывать, не торгуя самостоятельно. Суть данной методики заключается в том, что пользователь оформляет подписку на аккаунт успешного трейдера, и все его сделки автоматически копируются на аккаунте подписчика;
3. Доверительное управление (ПАММ, МАМ) имеет схожий принцип работы с копи-трейдингом. Только в данном случае пользователь вкладывает свои средства на счет доверительного управляющего, а тот совершает сделки и получает за это вознаграждение;
4. Алгоритмическая торговля – трейдинг с использованием специальных компьютерных программ (торговых ботов). Торговые боты могут быть полуавтоматическими (советники) либо полностью автоматическими (роботы). Первые только подают сигналы, а вторые могут самостоятельно совершать сделки.
Можно пробовать совмещать различные способы торговли для того, чтобы получать еще больше дохода. Начинающий пользователь может использовать копи-трейдинг или ПАММ-инвестиции в начале своего пути, а впоследствии, набравшись опыта, может сам стать поставщиком сигналов либо доверительным управляющим.
Доход от инвестирования
В предыдущих разделах мы много говорили о том, сколько зарабатывает трейдер, однако помимо активной торговли, на финансовых рынках есть и другие способы заработка. Доходы от инвестирования называются пассивными, так как не требуют постоянных активных действий со стороны вкладчика.
Денежные средства вкладываются один раз и на несколько лет «замораживаются» в инвестициях. Долгосрочное инвестирование считается одним из наименее рискованных способов вложения средств, однако также имеет невысокую потенциальную доходность.
Существует несколько основных способов инвестирования:
1. Банковский вклад – вложение средств с самым низким уровнем риска, но и самой низкой прибылью. Процент по вкладам может быть различным для разных стран, но в целом он приблизительно равняется уровню инфляции – в среднем это около 4% годовых;
2. Индексы – наиболее крупные фондовые индексы, такие как S&P 500, Dow Jones, FTSE 100 и другие, включают в себя большое количество компаний (например, в S&P 500 входят сразу 500 наиболее крупных американских компаний). Доходность по таким инструментам может составлять 8-12% в год;
3. Акции и облигации – рекомендуется совместно использовать эти два инструмента, так как вложение только в акции может быть слишком рискованным. Акции, помимо увеличения их собственной стоимости с течением времени, также могут давать дополнительный доход в виде дивидендов. В целом таким способом можно зарабатывать от 10% до 20% в год.
Нужно понимать, что при такой ситуации ежемесячный доход будет небольшим. Если только у вас нет пары-тройки свободных миллионов долларов. При небольшой сумме вложений сумма пассивного дохода также будет небольшой.
Некоторые эксперты считают инвестирование скорее способом сохранения капитала, а не его преумножения. Безусловно, положить деньги в банк даже под небольшой процент выгоднее, чем положить их «под подушку» и ждать, пока их «съест» инфляция.
Как не попасть в руки мошенников
Мы посвятили достаточное время тому, как и сколько зарабатывает трейдер. Теперь поговорим о том, как трейдер может потерять все деньги и как этого можно избежать.
При условии верного выбора компании-посредника, все зависит только от уровня знаний и опыта самого трейдера. Если он будет иметь хорошую торговую стратегию и заключать успешные сделки, то его депозит будет только расти.
Если же опыта недостаточно и сделки совершаются «на удачу», можно ожидать быстрого «слива» депозита. Хотя, с учетом высоких рисков, которые всегда присутствуют в торговле на финансовых рынках, потери может понести каждый, даже тот, у кого есть миллион долларов на счету.
Другой вариант – это недобросовестный брокер, который хочет просто присвоить себе деньги неопытного трейдера. Зачастую мошенники выдают себя за посредников на финансовых рынках, с помощью рекламы и выгодных условий привлекают клиентов.
Далее они стимулируют интерес и азарт пользователей с помощью совершения якобы прибыльных сделок. Трейдер, видя, как увеличивается его депозит, хочет еще больше вкладывать и еще больше зарабатывать.
Однако, когда пользователь захочет вывести все заработанные средства, у компании внезапно возникают различные технические сложности: какие-то сбои, задержки или что-то в этом роде.
Мошенники не просто хотят завладеть теми деньгами, которые им уже удалось выманить, но и получить дополнительные выплаты. Например, говорят, что вывести можно только круглую сумму и нужно еще пополнить аккаунт.
Еще одна уловка аферистов – это предложение установить специальное приложение на свой телефон. Зачастую это вирусная программа, которая позволяет мошенникам получить доступ к личным или платежным данным пользователя. Таким образом, они могут получить доступ к банковским или другим сведениям и снять деньги со счета.
Заключение
В данной статье мы рассмотрели различные способы заработка для трейдеров и сколько именно он может зарабатывать в месяц или в год от своей деятельности.
Необходимо понимать, что на уровень дохода каждого конкретного пользователя влияет большое количество факторов: уровень знаний и опыта, время, которое он посвящает трейдингу, стартовый капитал, торговая стратегия и многое другое.
Зарплаты профессиональных трейдеров отличаются в разных странах и на разных биржах. Что касается индивидуальных пользователей, то рассчитать их возможный доход довольно сложно.
Прибыль трейдеров, как правило, измеряется в процентах. При использовании стратегий с низким уровнем риска в среднем доход составляет от 10% до 30% в месяц, при более агрессивном подходе – может доходить до 100%-200%.
Однако нужно понимать, что потенциально более высокому уровню дохода всегда сопутствует более высокий уровень риска. Именно поэтому опытные трейдеры рекомендуют никогда не торговать на «последние» деньги или заемные средства. В трейдинг можно вложить только ту сумму, которую вы готовы потерять.
Помимо трейдинга, на финансовых рынках есть и другие возможности получения дохода. Притом с некоторыми из них можно вообще не торговать самостоятельно (например, копи-трейдинг) либо вкладывать деньги на длительный срок и получать пассивный доход (инвестирование).
Назад к статьям
