Начать инвестировать можно в любом возрасте и с любой суммы. Однако не стоит относиться к этому как к игре в казино или лотерее: повезет-не повезет. Здесь важен расчет и понимание того, что происходит на рынках.
Для того, чтобы понимать, как и во что вкладывать средства, необходимо разобраться в этой теме. Можно подумать, что это под силу только тем, кто имеет образование в сфере финансов или экономики. Однако это не так, научиться разбираться в финансовых рынках может каждый.
В этой статье мы поговорим о различных способах обучения инвестированию. В частности, обсудим особенности одного из самых доступных способов обучения, которым является прочтение книг по данной тематике.
Узнать больше о различных стратегиях инвестирования, их преимуществах и недостатках, обязательных этапах, которые должен пройти потенциальный инвестор, можно из статьи «Инвестиции для начинающих».
Как научиться инвестировать
Людей можно условно подразделить на несколько категорий в зависимости от их отношения к инвестициям: некоторые вообще не верят в это и хранят деньги дома «под матрасом», другие инвестируют в то, во что вкладывает друг, брат, сват, а третьи – пытаются разобраться в теме и тщательно отбирать активы для инвестиций.
В данной статье мы поговорим именно о третьей группе – о тех, кто не ищет «легких» путей. Для того, чтобы разобраться в теме инвестиций, нужно пройти обучение, так как далеко не все вкладчики могут похвастаться наличием высшего образования в экономической или финансовой сфере.
Да и само по себе наличие диплома университета еще не делает человека инвестором. Нужно обладать специфическими знаниями о финансовых рынках, понимать, сколько и во что вкладывать, как ставить цели и формировать свой портфель и так далее.
Притом часть из этих знаний является чисто теоретической, а другая часть – уже практической. Где же потенциальный инвестор может получить все эти знания? На самом деле вариантов обучения существует достаточно много, рассмотрим их более подробно.
Обучение может быть как бесплатным, так и платным. Практически всю бесплатную информацию можно найти в интернете. Опытные инвесторы готовы делиться своими знаниями с новичками с помощью курсов, статей, блогов, вебинаров. Из таких источников можно получить базовые знания.
Еще один бесплатный (или недорогой) источник – это книги. Такой вариант считается более надежным, так как книги пишут более авторитетные инвесторы. В них они дают не только базу, но и более углубленные сведения, стратегии инвестирования и так далее.
Когда речь идет уже о более продвинутом уровне курсов, раскрытии своих стратегий инвестирования либо персональном обучении или сопровождении, за такую информацию авторы уже хотят получить вознаграждение. Кроме этого, образовательные курсы предлагают брокерские компании.
При подборе наиболее подходящего варианта обучения нужно учитывать несколько факторов: сколько вы готовы тратить времени и денег на обучение, хотите вы получить только теоретические или и практические навыки тоже и другие моменты.
Также важно тщательно подходить к моменту отбора, так как можно столкнуться с мошенниками, которые просто отберут деньги и никакой информации не предоставят. В особенности стоит насторожиться, если они предлагают какой-то нереально высокий уровень дохода за короткий срок.
Сколько времени занимает обучение
Итак, мы уже выяснили, что для того, чтобы стать инвестором, нужно пройти обучение. Однако еще один важный вопрос – это сколько времени занимает весь этот процесс становления трейдера?
Есть мнение, что для того, чтобы освоить какое-либо дело и стать в нем профессионалом, потребуется 10000 часов. Если перевести эту цифру в годы, то получится около 10 лет, а это достаточно большой срок.
В то же время, если сравнить эту цифру с получением высшего образования, которое составляет 4-5 лет бакалавриата плюс 1-2 года магистратуры, то это не так уж и много. Тем более, что в университете по большей части даются теоретические знания.
А здесь речь идет уже о приобретении мастерства, а мастерство в инвестировании приобретается в процессе самой деятельности. Для начала нужно получить хорошую теоретическую базу и начальные практические навыки.
Сам процесс обучения, по мнению экспертов, занимает около полугода. Здесь все зависит от выбранного способа обучения: если это самостоятельное изучение статей либо книг, то оно может занять больше времени.
Если же человек выбирает курсы либо персональное сопровождение опытного инвестора, то обучение может пройти быстрее. Каждый курс рассчитан на определенное количество часов.
После получения теоретической базы будущему инвестору нужно получить практические навыки. Зачастую авторы курсов и преподаватели предлагают проводить первые практические занятия уже во время обучения. Это большой плюс, так как можно обратиться за помощью к более опытному инвестору, получить обратную связь и исправить свои ошибки.
Сколько стоит обучение
Как уже упоминалось, обучение инвестированию может быть как бесплатным, так и платным. Действительно возможности у всех разные, и не каждый потенциальный инвестор готов платить за курсы или персональное ведение.
Поэтому люди используют все возможности для бесплатного получения знаний – через интернет-сайты, вебинары, статьи или книги про инвестиции. В действительности самостоятельное обучение зачастую не стоит много денег либо вообще является бесплатным, но занимает больше времени, так как во всем нужно разбираться самому.
Более короткий, но и более дорогой путь – это покупка курсов. Такие курсы предоставляются различными образовательными учреждениями и платформами.
Стоимость курсов сильно различается, так как отличается срок обучения, охват тем и другие факторы. Например, обучение на известных образовательных платформах стоит от $800-$1000 и выше и занимает 5-6 месяцев.
Стоимость самых базовых курсов либо более «узкой» направленности, которые охватывают 1-2 темы, находится значительно ниже – в районе $50-$100. Это, безусловно, делает такие курсы привлекательными и доступными для широких масс.
Также обучение проводится брокерскими компаниями и биржами. Притом некоторые из них предлагают бесплатное обучение своим клиентам при условии открытия реального счета.
Даже у тех авторов, чьи курсы являются платными, можно найти бесплатные пробные уроки. Это является их преимуществом, так как дает пользователю возможность сразу понять, нравится ли им подача материала автором, его стиль, все ли понятно в его объяснениях и так далее.
Книги про инвестиции
Если потенциальный инвестор желает действительно разобраться в теме и изучить все аспекты инвестирования, лучший вариант – это чтение литературы по данной теме. Мы сделали для вас подборку книг, которые будут действительно полезны.
В начале своего пути изучения темы человеку необходимо ознакомиться с самыми базовыми понятиями из сферы экономики и финансов, основами деятельности бирж, а также различными инструментами инвестирования.
Книги удобны тем, что их можно изучать в своем темпе. Хотя иногда отсутствие дисциплины и организованности может помешать довести начатое до конца или затянет обучение на гораздо более длительный срок, чем 6 месяцев.
Итак, с каких же книг лучше всего начать новичку? Разберем несколько примеров изданий, авторами которых являются выдающиеся личности – профессоры экономики лучших университетов, действующие успешные инвесторы другие известные люди.
- У. Бернстайн «Манифест инвестора» – книга, которая позволит начинающему вкладчику грамотно составить инвестиционный портфель. В издании описываются основные принципы, которых стоит придерживаться инвестору. Помимо этого, автор подает информацию с юмором, что делает книгу легкой для чтения.
- Б. Малкиел «10 главных правил для начинающего инвестора» – достаточно небольшое по объему издание, содержащее базовые рекомендации для начинающих инвесторов. На каждое правило автором отводится глава, также для лучшего понимания добавлено много примеров из практики.
- В книге К. Ричардса «Психология инвестиций» акцент делается на важнейшем аспекте, влияющем на успех инвестирования – это человеческая психология и его эмоции. Книга учит вдумчиво принимать решения и не поддаваться влиянию сиюминутных чувств.
- Дж. Богл в своем издании «Руководство разумного инвестора» проводит разницу между активным и пассивным инвестированием, более подробно раскрывая тему вложения средств в индексы и фонды.
- В издании Г. Арнольда «Великие инвесторы» собраны биографии и истории успеха девяти наиболее известных и опытных инвесторов. Каждый из них имеет свои подходы в инвестировании, поэтому новичок может изучить сразу несколько стратегий из одной книги.
Лучшие книги про инвестиции для опытных
Результаты инвестирования, в отличие от трейдинга, довольно сложно оценить в краткосрочной перспективе. Понять, насколько удачно были вложены деньги можно только по истечении нескольких лет.
Поэтому инвестированию можно и нужно обучаться постоянно, а также постоянно контролировать происходящее на рынках. Свой инвестиционный портфель вкладчик должен мониторить не реже одного раза в месяц и при необходимости вносить в него коррективы.
Для того, чтобы не терять «хватку» и понимать не только основы и самые базовые понятия, нужно постоянно заниматься саморазвитием в данной сфере. Поэтому для более продвинутых пользователей мы также сделали небольшую подборку интересных изданий:
- Б. Грэм «Разумный инвестор» – бестселлер среди изданий по инвестициям. Автор приводит в книге собственную разработку – стратегию стоимостного инвестирования, а также много говорит о важности психологических факторов, уровня знаний и опыта самого инвестора для достижения успеха в инвестициях.
- Книга Э. Лефевра «Воспоминания биржевого спекулянта» не является учебником, однако содержит много полезной информации. Данная книга была издана более века назад, но не теряет своей актуальности. Она рассказывает историю успешного биржевого спекулянта и дает много инсайтов о психологии инвестора.
- А. Элдер «Как играть и выигрывать на бирже» раскрывает свою формулу успеха, которая состоит из нескольких компонентов, каждый из которых имеет важное значение. В понимании автора этими факторами являются психология, анализ и контроль над капиталом.
- Издание Дж. Миллера «Правила инвестирования Уоррена Баффета» интересно тем, что в нем собраны письма известного инвестора и миллиардера У. Баффета своим партнерам, в которых он делится результатами своей деятельности и разъясняет свои стратегии поведения на рынке.
- Книга У. Бернстайна «Разумное распределение активов» больше подходит для продвинутых, так как содержит большее количество цифр и статистики, разобраться в которых новичку может быть сложновато. Упор в издании делается на правильное распределение капитала между несколькими активами.
Книги об анализе фондового рынка
При подборе активов для инвестирования вкладчики преимущественно ориентируются на фундаментальный анализ. Это связано с тем, что их в меньшей степени интересуют сиюминутные колебания стоимости актива, для них важен потенциал роста цены в долгосрочной перспективе.
Именно поэтому инвесторы изучают финансовые отчеты компаний, стремятся определить их долю на рынке, возможности для дальнейшего роста и масштабирования. Кроме этого, немаловажное влияние имеет обстановка в мире в целом, выход важных политических, экономических и финансовых новостей.
Мы сделали небольшую подборку книг и по этой тематике, которые могут быть полезны как начинающим, так и более опытным инвесторам. Давайте поближе познакомимся с этими изданиями.
- В книге Б. Грэма и Д. Додда «Анализ ценных бумаг» подробно раскрываются все аспекты изучения финансовой отчетности компаний. Это не очень простое занятие, поэтому рекомендуется сразу же брать отчет какой-либо компании и пробовать расшифровать его.
- Интересной особенностью издания А. Дамодарана «Инвестиционная оценка» является то, что главы не связаны между собой. Поэтому можно начинать читать книгу с любого интересующего читателя места. С помощью данного издания можно научиться определять справедливую цену акций.
- Автор книги «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Филипп Фишер специализировался на ценных бумагах молодых, перспективных компаний. Поэтому он учит именно тому, как находить такие акции с помощью его «метода слухов».
- У. Шарп, Г. Александер, Дж. Бейли «Инвестиции» – наиболее известный в мире учебник по инвестициям. Включает в себя все основные аспекты обучения инвестированию, включая методы оценки активов.
- В книге Б. Баумоля «Секреты экономических показателей» основной упор сделан на макроэкономические факторы и их влияние на финансовые рынки. В книге можно найти методы расчета макроиндикаторов и то, каким именно образом они влияют на рынки.
Преимущества и недостатки книг
Обучение инвестированию по книгам имеет как свои положительные, так и отрицательные стороны. Рассмотрим для начала преимущества данной разновидности обучения:
- Надежный источник. До написания и опубликования книг доходят только действительно надежные авторы. Те инвесторы, которые не имеют достаточного количества знаний и опыта, которым они могут поделиться с другими, не могут написать целую книгу;
- Большое количество информации. В интернете можно найти много обучающих статей и гайдов. Однако ни в одной статье невозможно так полно и подробно изложить информацию, как в книге;
- Стратегии инвестирования. Часто авторы в своих книгах рассказывают о нюансах собственных стратегий. Таким образом, начинающий инвестор, помимо базовых знаний о процессе инвестирования и всех его аспектах, может получить готовое руководство к действию;
- Удобный способ обучения. Читать книги можно в любом месте, когда у вас появляется свободное время – во время перерыва на работе, поездки в общественном транспорте.
Среди основных недостатков данного вида обучения отмечаются следующие:
- Отсутствие практики. В отличие от курсов, где есть как теоретические, так и практические уроки, прочтение книг ограничивается получением теоретических знаний. Даже несмотря на то, что теоретические аспекты могут быть расписаны достаточно подробно, практика также крайне необходима;
- Отсутствие обратной связи. Даже если в книге есть какие-либо задания, невозможно получить обратную связь. Авторы курсов, преподаватели дают задания, проверяют их и прорабатывают ошибки с учениками. С авторами книг это реализовать невозможно.
Советы начинающим инвесторам
Если после всего прочитанного у потенциального инвестора все еще осталось желание попробовать себя в этой сфере, хотим немного обобщить информацию в небольшой свод правил. В том числе многие из этих правил и советов можно почерпнуть из такого источника как книги про инвестиции, о которых мы говорили ранее.
- Научитесь откладывать деньги. Денежные средства понадобятся вам не только для инвестирования, но и для создания «подушки безопасности», то есть капитала, который можно будет использовать для обеспечения себя и своей семьи на некоторое время без ущерба для вложенных средств.
- Проходите обучение. Фондовые рынки подчинены базовым законам экономики, которые нужно знать. Не все инвесторы имеют экономическое или финансовое образование, но существует много других возможностей изучить инвестирование, один из самых доступных – книги.
- Выберите свой стиль. Необходимо понимать, сколько времени вы готовы тратить на инвестиции. От этого зависит, подойдет вам активное или пассивное инвестирование. В первом случае вы будете подбирать активы и следить за портфелем самостоятельно, во втором – с помощью фондов либо доверительного управления.
- Диверсифицируйте. Нельзя вкладывать весь капитал в один актив. Намного разумнее распределить средства между несколькими разными инструментами с разным соотношением риска и доходности, а также из разных отраслей экономики и по возможности разных стран.
- Не поддавайтесь эмоциям. Практически в каждой из вышеназванных книг можно найти упоминание или главу о важности психологических факторов в инвестировании. Особенно это актуально для новичков, которые могут принимать решения импульсивно, а инвестор должен действовать разумно.
- Постоянно развивайтесь. Заниматься саморазвитием в данной сфере – это лучшее, что можно сделать для того, чтобы постоянно быть в курсе всех событий. Даже опытным инвесторам есть что почерпнуть из книг, статей, вебинаров, курсов для «продвинутых».
- Следите за свои портфелем. Хотя активы добавляются в портфель на несколько лет, отслеживать изменения и вносить коррективы можно либо каждый месяц, либо раз в квартал. Это позволит убирать активы, которые приносят убытки и добавлять более перспективные инструменты.
- «Лучшее время начать инвестировать – вчера, но можно начать и сегодня» – это известное выражение У. Баффета. Чем раньше вы начнете вкладывать средства, тем больших результатов сможете достичь, даже при условии того, что у вас небольшой стартовый капитал.
Заключение
В данной статье мы рассмотрели важную тему – обучение начинающих инвесторов, которое может осуществлять различными способами: с помощью статей из интернета, вебинаров, курсов и индивидуальных занятий. Один из самых доступных способов – это книги про инвестиции.
Книги являются не только доступным, но и надежным источником информации, так как содержат проверенные сведения. В статьях в интернете и вебинарах от «опытных и успешных инвесторов» может быть много «воды» и ненужных, устаревших данных.
В книгах же информация может быть представлена наиболее полно и подробно. Кроме этого, авторы могут делиться стратегиями, принципами и правилами инвестирования, которые начинающие вкладчики могут взять на вооружение.
Издания по данной тематике можно найти на любой вкус и любой уровень подготовки читателя: есть книги, которые ориентированы на новичков, где даются базовые знания и понятия о финансовых рынках, принципах их работы и характеристиках активов. В таких книгах информация подается простым и доступным языком.
В книгах для более «продвинутых» пользователей дается больше цифр и статистики, проводится более глубокий анализ. Такие издания будут актуальны для тех, кто уже занимается инвестициями, но хочет развиваться и дальше, узнавать что-то новое и привносить в свою стратегию.
Единственным существенным минусом книг является отсутствие обратной связи от автора. Если в процессе прочтения книги или разбора какой-либо темы у читателя появляются вопросы, ему некому их задать, приходится во всем разбираться самостоятельно.
Назад к статьям
