Инвестиции в криптовалюту

Введение

Чаще всего при торговле криптовалютой начинающие (рекомендуем инвестиции для начинающих) инвесторы совершают огромное количество ошибок. При приобретении своего первого цифрового актива криптотрейдеры нередко вкладывают деньги в малоизвестные монеты, новички берут на себя кредиты в банке, доходит даже до продаж имущества, а все из-за нехватки средств.

Такие действия почти всегда ведут к полной потере денег. После понесенных убытков пользователи чаще всего разочаровываются в криптовалютах и, само собой, больше никогда к ним не возвращаются. А зря.

Сфера криптоторговли в действительности не настолько безжалостна, сколько кажется на первый взгляд. Если грамотно подходить к процессу инвестирования и следовать определенным правилам, то вероятность успешного развития событий многократно увеличивается.

В этой статье мы расскажем о том, что такое криптовалюта, какие плюсы и минусы имеют в такого рода инвестировании, с чего стоит начать вложения, как следует себя вести на рынке данной сферы, разберем самые распространенные ошибки, которые чаще всего допускают начинающие криптоинвесторы.

Учитывая наши советы при планировании своих действий, вам удастся избежать финансовых потерь, без труда выбрать для вложений тот цифровой актив, который с большой долей вероятности даст вам хорошую прибыль.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта – это виртуальный актив, который не выпускает ни Центральный банк, ни любой другой финансовый регулятор.

Криптовалюта лишена материального выражения, она существует исключительно в цифровом пространстве. Эмиссия и учет такой валюты реализуется посредством децентрализованной системы алгоритмов.

Криптовалюту могут создавать как компании, так и организации, и даже любые частные лица.

Существование криптовалюты основывается на блокчейне, то есть на технологии шифрования и хранения данных. Эти данные распределены по множеству компьютеров, объединенных в одну общую сеть.

Блокчейн – это своего рода база данных, в ней заключены все совершенные с криптовалютой операции.

Криптовалюту используют для накоплений денег и инвестирования. При этом данная валюта не является средством обмена.

На сегодняшний день в мире насчитывается более 10 000 цифровых монет. Самыми популярными из них являются биткоин, Ethereum, Tether, Ripple, Litecoin и Dogecoin.

Откуда берется стоимость криптовалюты?

Криптовалюта является весьма волатильным активом, цена его подвержена влиянию самых различных факторов, основные из которых:

сделки с криптовалютой крупных инвесторов (покупка, продажа), а также их высказывания о криптомире
высказывания регулирующих органов о криптовалютах
перемены в инфраструктуре, посредством которой реализуется торговля криптовалютами
любые изменения на рынке устройств, которые используются для майнинга

Цена цифровой валюты зависит в первую очередь от того, какая в текущий период времени на крипторынке ситуация и какой тренд преобладает.

Тренд же всегда является отражением настроений сообщества, может быть и восходящим, и боковым, и нисходящим.

Восходящий тренд означает, что большинство проблем становятся незначительными, то есть не способны вызвать колебания курса. А вот нисходящий тренд, наоборот, говорит о том, что любая проблема на рынке способна существенно пошатнуть цену актива.

Курс криптовалют способен реагировать буквально на все – на макроэкономические факторы, технические новости об улучшении технологий, сообщения о взломах блокчейн-систем, различные слухи и высказывания Илона Маска о Dogecoin.

Преимущества и недостатки криптовалют как инвестиционного актива

Инвестиции в криптовалюту имеют как свои несомненные плюсы, так и свои минусы. Было бы неправильным говорить только о положительной стороне инвестирования в цифровые монеты и при этом игнорировать отрицательную сторону.

Отметим два неоспоримых преимущества виртуальных денег – это открытость кода и анонимность.

Благодаря активности кода, любой человек имеет возможность стать частью цифровой системы и начать добывать виртуальные монеты (то есть майнить).

Анонимность – это то, что есть у криптовалют, но чего лишены классические электронные деньги. Операции с обычными деньгами легко отследить, что и делают как любые банки, так и любые правительства, которые таким образом получают информацию об их обладателе.

Если же вы являетесь обладателем криптовалютного кошелька, то никто не сможет считать с него данные о вас. Единственное, что остается доступным – это номер бумажника и весьма скудные данные по сумме на счету.

Еще одно немаловажное преимущество цифровых валют – это их децентрализация. Это понятие означает, что криптовалюта является независимой денежной единицей, то есть правительство не имеет на нее никакого влияния. Эмиссию криптовалюты никто не может регулировать, точно также никто не в состоянии контролировать движение криптовалют на счету.

Следующее преимущество – это ограниченность. Криптовалюта выпускается в весьма ограниченном объеме, за счет чего ей не страшна никакая инфляция.

И, наконец, криптовалюта является весьма надежным денежным средством. Это значит, что взломать или подделать ее невозможно, поскольку в ее систему встроена серьезная защита от внешнего и внутреннего вмешательства.

Теперь перейдем к недостаткам. И самый главный из них – это отсутствие каких-либо гарантий. В случае с криптовалютой никто не несет ответственности за сохранность ваших денежных средств, за все в ответе только вы сами.

В мире криптоактивов нет регулирующих механизмов. По сути с вашими деньгами может случиться все, что угодно, кража или сбой системы, но доказать что-либо и тем более вернуть свои деньги вам вряд ли удастся.

Следующий серьезный недостаток криптовалюты – это ее волатильность. Цифровая валюта является крайне непредсказуемой, ее цена определяется текущим спросом, а он может меняться от любых событий, которые происходят во всех сферах общества.

Именно поэтому у виртуальных денег происходят бесконечные колебания цены, которые порой могут достигать ошеломительных взлетов или падений. Вспомним, например, резкий скачок биткоина или стремительное падение Cordano.

Ко всему прочему, на сегодня существует большой риск того, что криптовалюту в том или ином государстве могут запретить. Немало стран уже ввело серьезные ограничения по использованию подобных виртуальных денег.

Не стоит не учитывать также и то, что в мире криптовалют существует большая опасность потери. «Ключ» доступа к электронным деньгам – это специальный пароль, который нельзя забывать или терять. Если вы по какой-либо причине утратили этот пароль, то вам уже навсегда станут недоступны средства, находящиеся на вашем счету.

И последнее – майнинг (добыча) криптовалюты теряет свою актуальность при росте сложности формирования блоков. Дело в том, что расходы на покупку оборудования для майнинга и затраты на оплату электроэнергии могут попросту не окупаться. Эта проблема стала наиболее явной после появления на рынке ASIC-устройств.

С чего начать и как избежать типичных ошибок

Итак, инвестиции в криптовалюту всегда начинаются с составления конкретного инвестиционного плана. Это важное и универсальное условие, которое необходимо сделать любому начинающему инвестору, и не имеет значения, в какую сферу он планирует вкладывать свои деньги – в акции, облигации, драгоценные металлы, в валюту или в цифровые монеты.

Перед любым инвестором с самого начала инвестиционного пути всегда должен быть составлен четкий план действий. Причем важно не полениться расписать мельчайшие подробности – от выбора цифрового актива и вплоть до его продажи.

Почти все новички на крипторынке, когда слышат что-то о биткоине (или иных криптовалютах) и его высокой доходности, сразу начинают планировать его покупку на все свои сбережения. Начинающие криптотрейдеры наивно полагают, что смогут продать этот дорогой и популярный криптоактив в 2 или даже в 3 раза дороже по прошествии какого-то времени.

Но в действительности почти в 100% случаев такая стратегия станет убыточной. Дело в том, что криптовалюта – это самый непредсказуемый и самый волатильный актив на мировом рынке. В него вкладываться стоит только после тщательного обдумывания текущей ситуации в криптосфере, новостного фона и после изучения надежных аналитических материалов.

Нет, удачные сделки на описанной выше стратегии, конечно, случаются, но это скорее исключение из правил или же разовые случаи в самом начале торговли.

Если же мы говорим о долгосрочной перспективе, то постоянно пользоваться такой стратегией попросту неразумно, поскольку все первоначальные вложения и весь полученный ранее профит однозначно уйдут в минус.

Именно поэтому если покупка криптовалютного актива происходит в вашей жизни впервые, то обязательно составьте подробный план действий. И он обязательно должен включать в себя следующие моменты:

продумайте конкретную сумму начальной инвестиции
определите период времени, в который вы будете хранить купленную криптовалюту и не продавать
определите для себя процент прибыли, после достижения которого вы будете готовы продать криптовалюту
подумайте о том, насколько ваша инвестиция рискованная и насколько вы готовы рисковать

Если вы досконально разберите эти моменты, то сможете существенно увеличить шансы на получение прибыли от своих вложений.

Следующий момент – обязательно определите стратегию инвестирования. При вложениях в криптовалюты существует всего две основные стратегии:

трейдинг
долгосрочное инвестирование

Трейдинг представляет собой очень высокодоходный, но при этом и очень рискованный вид заработка на цифровых валютах. Он требует от инвестора огромного количества свободного времени и больших знаний о мире цифровых активов.

Если вы хотите заниматься трейдингом, то вам придется почти целые сутки сидеть перед монитором компьютера, следить за графиками и постоянно мониторить новости.

Важно уметь выделять громкие события из криптомира и успевать вовремя заключать краткосрочные сделки, выставляя при этом ордера на покупку или продажу выбранного актива.

Поэтому если вы пока неуверенный криптоинветсор, то есть являетесь в этой сфере новичком, да еще и обладаете неустойчивой психикой, то такой вид заработка вам однозначно не подойдет.

Долгосрочная же инвестиция в криптовалюты является наименее затратным по времени типом заработка, она еще и наиболее безопасная.

Здесь вам не придется сутками следить за графиками и ситуацией в криптомире. Все, что вам будет необходимо сделать, – это всего один раз купить какой-то цифровой актив, положить его на свой безопасный торговый счет и ожидать примерно от 3 до 6 месяцев (а то и больше), пока ваша инвестиция принесет вам определенную прибыль.

На первых порах вам необходимо будет изучить проект на профпригодность, оценить его на долгосрочную перспективу. Вы должны изначально прогнозировать, на какую примерно сумму может увеличиться ваша инвестиция по прошествии какого-то промежутка времени.

Иными словами, приложить усилия вам придется только на начальном этапе, в дальнейшем же никаких действий от вас требоваться не будет. Грубо говоря, весь следующий долгосрочный период вы можете ничего не делать, при этом капитал ваш будет продолжать постепенно увеличиваться.

Как вы уже поняли, такая стратегия идеально подходит тем, кто решил впервые вложиться в криптовалюту, но пока не обладает достаточными знаниями о мире цифровых монет.

Следующий совет – никогда не вкладывайтесь в малоизвестные цифровые валюты.

В сети Интернет часто можно встретить рекламу тех блокчейн проектов, которые еще не на слуху в криптомире, поэтому и стоимость их довольно низкая. Такие цифровые монеты, как правило, продают с большим дисконтом.

Но будем откровенны, такие вложения не стоят вашего внимания, поскольку большая часть таких криптовалют является мошенниками.

Малоизвестные и дешевые цифровые активы – это, скорее всего, заранее неудачные проекты, через некоторое время они вылетят из конкурентного отбора цифрового рынка.

На сегодняшний день в криптомире можно встретить более 1800 криптовалют, они весьма активно продаются и покупаются пользователями ежедневно. С каждым днем появляется еще больше блокчейн проектов, и каждый по-своему уникален. Однако долгосрочная перспектива таких активов, как правило, равняется нулю.

Обращайте внимание только на валюты, которые уже имеют свою аудиторию почитателей и инвесторов. У более или менее популярных криптоактивов общая капитализация будет не менее $500 млн.

Надежные криптовалюты с большой долей вероятности смогут развиваться и дальше, увеличивая свою стоимость и привлекая все больше новых пользователей.

Еще один немаловажный момент – никогда не начинайте инвестировать с больших сумм, отдавайте предпочтение именно небольшим вложениям.

Начните инвестировать с минимальной суммы денег. Вероятнее всего, вы еще мало разбираетесь в событиях цифрового мира, поэтому у вас пока очень высокие шансы потерять все свои вложения.

Постепенно увеличивать инвестиции можно после того, как вы уже начнете разбираться во множестве понятий криптомира, досконально изучите поведение рынка, будете интуитивно чувствовать влияние тех или иных факторов на курсы.

Какие цифровые активы выбрать?

Первое, что вы должны сделать, когда выбираете подходящий актив для инвестирования, – это оценить текущие котировки криптовалют и их надежность.

Можно очень легко попасть в трудную ситуацию с ненадежными, а иногда и откровенно фейковыми активами, а таких в криптомире немало. Чаще всего они проводятся компаниями и напоминают финансовую пирамиду.

Среди проверенных криптовалют выделим следующие:

1. Ethereum (или эфир)

Он демонстрирует более чем стабильное развитие с момента своего создания. Вы сможете самостоятельно генерировать блокчейн-приложения при проведении финансовых операций с этой валютой.

У эфира отсутствуют посреднические компании, что значительно снижает опасность кражи вложенной вами суммы денег. Вы сможете также создавать казино и букмекерские конторы.

В перспективе, по прогнозам аналитиков, эфир может вырасти в цене в 10 раз.

2. Bitcoin

Это самая популярная криптовалюта, и одна из самых ликвидных в цифровом мире. За время ее существования, вкладчики в этот актив, смогли получить прибыли более 120% годовых.

Биткоин привлекателен для длительных вложений – от 5 лет.

Инвестировать в биткоин сегодня довольно просто – через специальный кошелек, который дает выход на одну из торговых площадок.

3. Monero

Эта монета обладает главным преимуществом перед остальными криптовалютами – это анонимность пользователей и всех проведенных с ней транзакций.

Но в этом кроется и главный минус – из-за анонимности и невозможности отследить переводы денег правоохранительными органами, она пользуется большой популярностью на черном рынке.

4. Factom – цифровая монета, которая в своей основе имеет блокчейн, что и обеспечивает сохранность всех данных.

5. Counterparty – это финансовая платформа, которая использует технологии блокчейна. Криптовалюта этой платформы – XCP. Транзакции здесь осуществляются по специальным биткоин адресам.

6. Siacoin – это полностью анонимная платформа с очень удобным интерфейсом.

7. Lisk – потенциальный конкурент Ethereum, и он также имеет очень неплохие перспективы для дальнейшего роста.

8. Ripple считается идеальной криптовалютой для осуществления венчурных операций, поскольку комиссии за проведение платежей с ней очень небольшие.

О самом процессе инвестирования

Инвестиции в криптовалюту имеют несколько вариантов. Традиционным способом покупки цифровой монеты считается электронный кошелек, доступ к нему имеется только у правообладателя. Мошенники никак не смогут взломать ваш доступ, даже в том случае, если сервис каким-то образом поделится вашими данными.

Осуществлять транзакции с криптовалютами можно и на специальных биржах, там вы сможете получить сразу несколько кошельков, которые дадут вам возможность беспрепятственно проводить торговые операции.

К слову, кошельки на биржах взламываются постоянно, поэтому не стоит хранить на них значительные суммы денег.

Есть такие биржи, через которые можно перекупить биткоины или другую криптовалюту за российские рубли у других пользователей. Как правило, на сервисах такого типа выгодный курс.

Подобную операцию довольно легко выполнить, если у вас имеется карта Сбербанка или любого другого банка. А процесс этот будет выглядеть таким образом:

вы выбираете продавца, у которого на счету блокируется некая сумма биткоинов
потом вам становится доступен номер карты, на которую и будет совершаться перевод актива
после реализации платежа продавец подтвердит факт получения от вас денег и активы появятся на вашем счету

Следующий вид инвестиций в криптовалюту – это ее добыча или майнинг. Он означает действие по выпуску криптовалюты и получение новых монет. После решения определенной задачи в блокчейне возникает новый блок транзакций и реализуется эмиссия виртуальных монет.

Партнерские программы – еще один способ инвестиции. Через него вы можете получить криптовалюту путем сотрудничества с криптобиржей, обменником виртуальных денег, облачным сервисом майнинга или ICO-проектом.

Площадка будет выплачивать вам средства в качестве вознаграждения за привлечение новых инвесторов. Эта выплата может быть фиксированной, а может зависеть от размера сделок новых участников.

Еще один вид инвестиции – это DeFi. Речь идет о финансовых инструментах в виде сервисов и приложений, они созданы на блокчейне.

DeFi предлагает пользователям услуги с использованием криптовалютных активов. К примеру, инвестор может давать виртуальные монеты в долг под высокие проценты.

Инвестиции в криптовалюту включают в себя также участие в партнерских программах. Они подходят тем инвесторам, которым нравится разбираться в блокчейн-проектах и заниматься тестированием бета-версии DeFi.

Заключение

Поскольку криптовалюта обладает повышенной волатильностью, инвестиции в подобного рода активы сопряжены с очень высокими рисками полной потери средств. Однако, вместо с этим, вложение денег в такие финансовые инструменты в случае успеха способно принести немалую прибыль, а в некоторых случаях и очень существенную.

При инвестировании в столь рискованные активы необходимо допускать возможность потери средств и не исключать потери даже всего вложенного капитала. То есть важно быть психологически к этому готовым. Однако риск этот порой бывает оправдан возможным значительным ростом вашей прибыли в обозримом будущем.

Чтобы потери не оказались существенными, необходимо на первых порах вкладывать небольшие суммы денег.

Важно также не допустит ошибок при выборе подходящего финансового инструмента, не вестись на малоизвестные проекты, акцентировать внимание исключительно на популярных, а значит и проверенных активах.