Инвестиции обучение

В настоящее время тема инвестиций актуальна как никогда. Разнообразие торгуемых активов, потенциальные прибыли и, наконец, доступность инвестиций повлияли на глобализацию онлайн-рынка. Также рекомендуем материал “Инвестиции для начинающих”.

Эта статья призвана раскрыть тему важности образования в таком непростом, но интересном ремесле как инвестиции. Обучение мы рассмотрим в качестве инструмента достижения долгосрочных финансовых целей. Рассмотрим типы обучений и поговорим о важности каждого типа.

Но насколько тема вложений средств с целью получения дохода стала популярной и доступной, настолько же она стала опасной. Зачастую начинающие вкладчики пренебрегают одним из главных правил инвестиций — непрерывное обучение и самосовершенствование. И тогда может воплотиться в реальность главный страх любого инвестора — он может потерять все вложения. Именно поэтому стоит особо тщательно подходить к обучению работе на онлайн-рынках.

Также мы постараемся рассмотреть образование с двух сторон: теоретическое образование и практическое образование. Теоретическое образование это вся теория, которую начинающий инвестор изучает на протяжении всего курса. После завершения чтения книг, просмотра вебинаров, посещения видеолекций, прослушивания подкастов человек начинает заниматься практическим образованием.

Это весь опыт, который приобретает человек, находясь в качестве действующего инвестора и совершая сделки на онлайн-рынках. Наконец, сравним важность теоретического образования и практического и поймем, может ли существовать одно без другого.

И напоследок обсудим, какой именно тип обучения подойдет именно вам, то есть порассуждаем, как выбрать наиболее подходящий вид.

Инвестиции

Для начала давайте разберемся что такое инвестиции.

Инвестиции — вложения средств в акции компаний, сырьевые товары, недвижимость и другие активы с целью получения дохода в долгосрочной перспективе.

Ключевое слово здесь — долгосрочная перспектива. Но поскольку существует такое понятие как трейдинг (торговая деятельность различными активами с целью получения дохода в краткосрочной перспективе), то существует необходимость эти понятия разделить и объяснить.

Дело в том, что инвесторов и трейдеров часто путают. Это два разных понятия.

Трейдеры, как правило, торгуют в основном валютой, поскольку она довольно волатильна (нестабильна) и существует возможность быстрого роста, например, доллара в течение одного торгового дня. Таким образом, трейдер, продавая доллары, получает доход в краткосрочной перспективе.
У инвесторов все несколько по-другому. Инвесторы вкладывают средства в надежде, что, например, акции компании по прогнозам аналитиков будут расти и приносить доход долго и постоянно. В каком-то смысле часть дохода инвесторов можно назвать пассивным.
Трейдеры же вынуждены в течение всего дня мониторить новости, графики цен и аналитику, чтобы не пропустить момент покупки или продажи.
Инвесторам жизненно важна диверсификация (разделение активов), тогда как трейдеры уделяют ей меньше внимания. Инвесторы могут приобретать активы различных классов (недвижимость, акции, фондовые индексы, ПИФы), Трейдеры в свою очередь если и занимаются диверсификацией, то приобретают валюту разных стран.

В нашей статье речь идет именно про инвесторов и их разнообразное обучение.

С чего начать обучение

Прежде чем искать образовательные курсы, вам необходимо найти ответ на важнейший вопрос: для чего мне нужны инвестиции. Обучение будет проходить гораздо быстрее и легче, если у вас будет четкая мотивация.

Цели могут быть любые:

Увеличение пенсионных накоплений

Каждый знает, что о таких вещах лучше побеспокоиться заранее, чтобы обеспечить себе безбедное существование.

Крупная покупка

Недвижимость, автомобиль, загородный дом или яхта — эти покупки требуют огромных финансовых затрат. Вложения, приносящие доход могут приблизить вашу мечту.

Обучение детей

В настоящий момент обучение в школе дорожает, а стоимость обучения в университете увеличивается в геометрической прогрессии. Многие инвесторы начинают свою карьеру именно из-за желания снизить финансовую нагрузку от таких расходов.

Путешествия

Это самая очевидная цель, ради которой человек захочет начать карьеру инвестора. Посмотреть страну, мир, насладиться преимуществами путешествий стоит дорого. Чтобы путешествовать нужно инвестировать.

Финансовая подушка

Такая цель инвестиций тоже имеет право на жизнь. Мы не знаем, что случится завтра, поэтому многие люди занимаются инвестициями как раз на случай больших непредвиденных трат. Существуют даже специальные банковские вклады с правом досрочного снятия без ограничений, если требуется вся сумма.

Итак, с целью мы определились, теперь нам стоит рассмотреть виды обучений, которые присутствуют в платном и бесплатном виде. Поскольку их довольно много, в каждом разделе мы будем рассматривать тип обучения в целом, не углубляясь в разновидности.

Онлайн-курсы

В настоящий момент онлайн-курсы являются наиболее популярным видом инвестиционного образования. Большинство банков, брокеров, онлайн-университетов и других организаций, связанных с торговлей предлагают собственные курсы для начинающих инвесторов. Курсы присутствуют как бесплатные, так и платные от 1500 до 60 000 рублей.

При выборе такого рода обучения стоит особо тщательно искать отзывы о самой программе, о компании ее предоставляющей и о преподавателях.

Более того, ищите информацию на как можно большем количестве сайтов. Часто недобросовестные поставщики образовательных лекций сами себе пишут хвалебные отзывы и накручивают активность в соцсетях.

Итак, вы все проверили и убедились, что обмана нет. Теперь остается изучить, что предлагает потенциальный поставщик обучения вдоль и поперек.

Что должно входить в онлайн-курс по инвестициям

Четкая стоимость обучения

В данном случае сайт или лендинг должен содержать конечную стоимость, которую вы заплатите. Вам необязательно оставлять свой номер телефона, чтобы узнать сколько стоят эти курсы.

Отзывы реальных людей, которые прошли эту школу

А желательно их контакты в соцсетях, чтобы вы могли сами с ними связаться и подробно обо всем расспросить.

Статистика людей, которые смогли начать инвестировать после прохождения курсов и их контакты

То же самое, что в прошлом пункте, но более детально.

Очень четкое описание того, что именно вы получите на этих курсах

Некоторые хитрые поставщики очень изобретательно описывают образовательную программу своих курсов и не могут ответить на конкретные вопросы.

Итак, с онлайн-курсами мы разобрались. Переходим к фундаментальному источнику информации — книгам.

Книги

Как известно книги во все времена являлись основным средоточием информации. В этом разделе мы рассмотрим их как один из видов исследования такой темы как инвестиции. Обучение через книги считалось краеугольным камнем почти 4500 лет. Сегодня все изменилось. Большую часть любой информации мы поглощаем через интернет. Тем не менее, здесь мы приведем несколько примеров успешных образовательных книг.

Бенджамин Грэм. Разумный инвестор

Бенджамин Грэм — один из основоположников современного инвестиционного подхода. Его книга была издана в 1949 году. Она обрела популярность практически сразу после издания настолько, что до сих пор переиздается каждые пять лет. Более того, сам Уоррен Баффет считает эту книгу базовой и говорит, что она должна входить в чемодан книг каждого инвестора. Книга рассказывает о фундаментальном анализе и его применении на онлайн-рынках.

Бертон Малкиел. Десять правил для начинающего инвестора

Книгу написал профессор экономики Принстонского университета Бертон Малкиел. В своем произведении профессор рассказывает как создать торговую стратегию. Также он рассказывает о важности диверсификации, то есть разделении, своих активов. Книга написана популярным языком и подойдет для всех читателей, кто интересуется инвестициями.

Джереми Миллер. Правила инвестирования Уоррена Баффета

Как ни странно, но автор книги это Джереми Миллер, рыночный аналитик. Сам Баффет книг не пишет. Джереми Миллер собрал список писем от Баффета партнерам инвестиционной компании Buffett Partnership Limited (BPL) с 1956 по 1970 год. В этих письмах Баффет подробно рассказывал инвесторам каких результатов они смогли добиться за полгода, и главное как они это сделали. На основе этих писем автор книги разработал несколько правил инвестирования, которыми руководствовался Уоррен Баффет и которые принесли ему огромное богатство.

Джон Клифтон Богл. Руководство разумного инвестора

Автор книги легендарный американский предприниматель, создатель конгломерата по управлению инвестиционными фондами The Vanguard Group. Более того, он создал широко узнаваемый инвесторами индексный фонд Vanguard 500 Index Fund, в который инвестировал и Уоррен Баффет.

Книга посвящена тому, что рассказывает как выбрать свой основной класс активов для инвестиций. Остановиться на индексных фондах, которые теоретически могут принести вам пассивный доход или выбрать более активную торговлю, например, внутридневной трейдинг.

Уильям Бернстайн. Манифест инвестора

Среди нашего топа данная книга наиболее других отличается популярным языком повествования и легкостью восприятия информации. Ведь ее автор — Уильям Бернстайн, не только эксперт в инвестициях, но и невролог. Поэтому книга написана легко и с юмором, присущим всем врачам.

Уильям Бернстайн также как и предыдущие авторы создал конгломерат по управлению инвестициями Efficient Frontier Advisors LLC. Таким образом, написав книгу, он решил поделиться своими знаниями о портфельных инвестициях, то есть инвестициях в индексные фонды.

Вебинары

Поскольку и мир в целом и технологии развиваются невероятно быстро, то в этом разделе мы затронем такой вид обучения как вебинары. Их невероятное количество на сегодняшний день. Существуют как вебинары вводные в профессию, так и вебинары, обозревающие новые тренды рынка и повествующие о том, как именно нужно адаптироваться инвестору под существующие торговые условия. Большинство из них бесплатные.

Итак, давайте разбираться в этом разнообразии вебинаров

Что должно входить в хороший вебинар по инвестициям

Четкая стоимость участия

Как мы уже писали раньше, некоторые нерадивые поставщики вебинаров любят скрывать полную стоимость вебинара и предлагать оплатить дополнительные расходы, например: ответы лектора на вопросы студентов, материалы для скачивания, доступ в закрытый чат и так далее.

Реальные отзывы о брокере/лекторе/вебинаре

Очень важно найти реальные отзывы о самом мероприятии, брокере, который проводит вебинар и лекторе. Поскольку от качества проведения вебинара зависит ваше восприятие информации и дальнейшая возможность ее применять. Отзывы проверяйте на разных ресурсах. Желательно проверить хотя бы пять ресурсов.

Подтверждение квалификации лектора

Иногда нечестные поставщики информации под видом экспертов предлагают нам посмотреть на актеров, которые зачитывают текст по бумаге. Обычно в анонсах семинаров называют фамилии лекторов и их регалии. Неимоверно важно проверить данных лекторов и убедиться в их квалификации.

Качественная видео и звуковая аппаратура

Очевидным фактом является то, какого качества будет вебинар. Если звук микрофона лектора будет плохой, а картинка будет зависать — это может повлиять на общее впечатление и восприятие информации, а также может свести на нет все преимущества от присутствия на семинаре.

Качественная обратная связь от лектора

Многие организаторы вебинаров предлагают участникам остаться и задать вопросы эксперту после лекции. Таким образом, инвесторы могут правильно интерпретировать смысл всего вебинара и правильно применить знания на практике.

Итак, мы разобрали основные требования к вебинару. На сегодняшний день вебинары является едва ли не самым популярным способом получения знаний по инвестициям. Это коротко (максимум два часа), это емко (только необходимая информация в сжатые сроки), это полезно (например, популярная тема последние тренды и движения рынка), это удобно (после вебинара можно сразу применять на практике в реальных условиях).

Подкасты

Мы добрались до инновационной темы. В этом разделе мы будем изучать новое направление в постижении такой многогранной темы как инвестиции. Обучение через подкасты является интересным и самым мобильным способом образования.

Только представьте. Вспомним все предыдущие способы. Какой из них можно назвать мобильным? Онлайн-курсы? Нет, обычно они длятся несколько дней с обязательным присутствием и активностью. Книги? Нет, когда вы читаете книги, вам необходимо делать какие-то заметки. Вебинары? Нет, требуется включенность и присутствие 1-2 часа.

Давайте для начала разберемся, что такое подкаст.

Подкаст — аудиопрограмма на определенную тему, которую можно послушать в записи. Другими словами, радио только в записи. Участников может быть несколько или даже один.

Российский слушатель начал интересоваться подкастами сравнительно недавно — в 2020 годах. Тогда как на западе подкасты существуют уже более 15 лет.

Итак, теперь мы обсудим преимущества подкастов в целом и в разрезе обучения инвестициям.

Любая тематика

Универсальность подкастов в первую очередь состоит в том, что они могут проводиться с любой тематикой. Вы можете выбрать любую интересующую вас, например, метод Фибоначчи — и вы наверняка найдете подкаст на такую тему.

Мобильность

Второе преимущество это полная мобильность человека, который слушает подкаст. Он может ехать в метро или делать зарядку, идти по делам или заниматься делами по дому. Так как все подкасты есть в записи, то человек может усваивать знания на слух, а потом, если будет необходимость, прослушать повторно важные момент и сделать записи.

Многозадачность

Слушатель подкаста имеет преимущество выполнять несколько дел одновременно. Это сильно экономит время и одновременно позволяет изучать новую информацию на ходу. Таким образом, обучение инвестициям становится интересным занятием.

Обучение через развлечение

Сам по себе подкаст в большинстве своем носит не только образовательный характер, но и развлекательный. Поэтому даже любой самый сложный подкаст с такими, например, непростыми темами как Полосы Боллинджера станет более понятным благодаря ведущим, которые будут использовать подачу информации через ассоциации, примеры из жизни, истории и советы.

Возможность прослушивания подкаста без интернета

В долгих поездках интернет может быть нестабильным, а прерывать образование не хочется. Большинство подкастов можно бесплатно скачать и слушать в местах без интернета. Это, безусловно, является большим преимуществом.

Удобный формат

Еще одним немаловажным преимуществом является то, что все подкасты являются небольшими по времени. Это действительно удобный формат, поскольку в современном быстро меняющемся мире необходимо учиться многозадачности.

Итак, мы рассмотрели преимущества подкастов в обучении такой теме как инвестиции. Среди остальных способов подкасты выгодно выделяются своей новизной, подходом, универсальностью, мобильностью и инновационностью. В текущих реалиях жизни в дороге необходимо быстро адаптироваться и приспосабливаться получать информацию, занимаясь параллельно двумя или тремя делами.

Диверсификация портфеля

Как ни странно, но нам необходимо уделить время такой теме как диверсификация портфеля. Она должна быть включена в курс по инвестициям для новичков, потому что принцип распределения также является основополагающим в работе опытного инвестора. Давайте разберемся, что это означает.

Диверсификация портфеля — распределение вложенных средств по разным активам. Другими словами, вам не стоит вкладывать деньги только в акции или только в сырьевые товары, иначе ваши средства могут сгореть. Диверсификация портфеля это принцип распределения активов таким образом, чтобы при условии проседания одного актива (его удешевления), другие активы могли сбалансировать портфель и снизить риски потери капитала.

Простыми словами, давайте процитируем персонажа Марка Твена: “Не кладите все яйца в одну корзину, — иными словами: распыляй свои интересы и деньги”.

Для чего нужна диверсификация

Снизить риски

С распределенными средства вы снижаете риск потери всех ваших вложенных денег. Таким образом, вы наоборот повышаете шансы увеличения прибыли.

Увеличить прибыль

Грамотное управление несколькими классами активов позволяет увеличить прибыль в несколько раз и повысить навыки инвестора.

Быстрое переключение между классами активов

Это означает такую ситуацию, когда вы больше не хотите держать ваш капитал, например, в драгоценных металлах. Вы можете относительно безболезненно перераспределить эти средства и вложить их во что-то другое, поскольку вы не инвестировали все деньги в золото.

Преимущества диверсификации очевидны и важно уточнить, что данная тема обязательно должна быть включена в программу обучения инвестициям.

Вывод

В этой статье мы рассуждали о том, как новичку выбрать подходящую форму обучения, если он решил заняться инвестициями. Мы говорили о консервативных формах, таких как книги и о новых, таких как онлайн-курсы, вебинары и подкасты. Также мы изучали саму тему инвестиций и пытались разобраться, что она означает. Отвечали на вопрос чем отличаются трейдеры от инвесторов. И чем отличаются краткосрочные инвестиции от долгосрочных.

Мы провели краткий экскурс для начинающего инвестора и предложили ему ответить на главный вопрос в начале карьеры инвестора — какова его цель, для чего он хочет начать инвестировать?

Мы выяснили пять базовых целей людей, ради которых они задумываются об инвестициях. Это пенсионное обеспечение, обучение детей, крупная покупка (дома, квартиры, автомобиля, яхты), путешествия и финансовая подушка.

Также мы подробно разобрали преимущества инновационной формы обучения — подкастов. Узнали, что их можно слушать даже без интернета. Также поняли, что на сегодняшний день это универсальный способ обучения, потому что через простые и адаптированные диалоги ведущих открывается понимание сложных вещей.

Помимо прочего, мы узнали, что главным преимуществом подкастов является их многозадачность. Это означает, что человек может обучаться в процессе выполнения рутинных вещей или поездки. Пока только этот формат обучения смог предложить такую свободу действий.

Данная статья нас научила, что главное правило инвестора — непрерывное обучение и самосовершенствование. За теоретические образованием следует практическое образование. Это тот опыт, который получает инвестор на практике.

Завершим нашу статью следующими словами: важность образования в инвестициях недооценена, потому что все еще слишком много новичков, которые пренебрегают базовыми знаниями, совершают огромное количество ошибок, теряют все свои средства, разочаровываются и прекращают заниматься инвестициями. Такой подход в корне неправильный.

Вспомним топ-5 книг для инвестора. Даже Уоррен Баффет время от времени освежает базовые знания, не говоря уж о ежедневной аналитике ситуации на рынке.

Все ведущие инвесторы на протяжении расцвета отрасли инвестиций в 20-м веке всегда говорили о крайней необходимости знания базовых определений, постоянном обучении и формировании собственных торговых стратегий, основанных не на интуиции, а на краеугольном камне инвестиционного образования.