Как инвестировать в криптовалюту?

Криптовалюта представляет собой электронную запись, которая не взаимосвязана с настоящими активами. Стоимость криптовалюты зависит от оценки, которую дают рыночные игроки. На данный момент криптовалюта является отличным инструментом, благодаря которому можно получить хороший заработок.

Также рекомендуем к чтению “Как купить криптовалюту”.

Прежде чем инвестировать в какой-либо проект, мы советуем тщательно его изучить. Взвесить плюсы и минусы, определить перспективность. Ведь финансовые эксперты с сомнением относятся к инвестициям в цифровые активы. Но все же благодаря широкому функционалу и гибкости в использовании, цифровые активы набирают популярность. Люди все сильнее доверяют данным технологиям. А те, кто ранее вложился в криптовалюту на этом заработали.

Еcли вы захотели инвестировать в криптовалюту, то вам желательно выбрать стратегию, по которой вы будете это делать. Новичку будет сложно выбрать ее самостоятельно. Поэтому в этой статье мы поможем вам разобраться в криптовалюте и правильно выбрать активы и стратегию для инвестиций.

Как приобрести криптовалюту?

Купить криптовалюту можно несколькими способами:

С помощью реферальных программ. Способ при котором за привлечение трафика начисляется оплата. Она может начисляться из комиссионных за транзакции пользователей, которые пришли с помощью вашей ссылки.
ICO и IEO ? создание новых проектов по запуску цифровых активов. ICO был очень востребован пару лет назад. Данный способ инвестирования оказался провальным. Было замечено мошенничество, а также крупные потери вкладчиков. Менее сомнительным вариантом является IEO. В нем выпуск активов происходит за счет криптобиржи. Каждый проект проходит тщательный отбор, и не каждый попадает в листинг.
Через обменные пункты и криптобиржи. Так вы можете приобрести любой из активов. В случае приобретения через обменные пункты вы столкнетесь с оплатой определенной комиссии, ведь обменные пункты являются посредниками. Они больше подвержены хакерским атакам, но зато не требуют прохождения регистрации.

Что влияет на развитие криптовалюты?

Использование криптовалюты становится обыденным явлением, на это указывает рост количества пользователей. А темпы развития данных активов набирают значительные обороты. На развитие криптовалюты влияет:

Постоянный рост масштабов в которых она используется. Причем на государственном уровне.
Рост числа инвесторов в криптовалюту. Их список пополнил Китай и Индия.
Поиск средств от частных компаний, которые не имеют отношения к политической ситуации.
Принятие биткоина крупнейшими интернет магазинами. Достаточно весомый фактор для активного развития.
Установка финансовых автоматов на улице.
Расширение возможностей для хранения таких активов.

Прогноз специалистов говорит нам о том, что стоимость криптовалют будет увеличиваться. Но при этом есть вероятность того, что какое-то время цена будет неизменной. Также может наблюдаться незначительное падение. Хотим отметить, что наибольшую прибыль вкладчики получают за счет долгосрочной стратегии вложений. Также с помощью данной стратегии они редко терпят крах. А делая краткосрочные вложения, можно уйти в минус на временных просадках цены.

Критерии, которые помогут в выборе криптовалюты

Как инвестировать в криптовалюту, чтобы получить максимальную прибыль? Для того чтобы выбрать какой-либо актив, мы должны глубоко его изучить. От этого будет сильно зависеть результат полученной прибыли. В этом нам помогут критерии, которые мы перечислим далее:

Крупная капитализация (от $1 млрд). Это говорит нам о том, что крупные инвесторы доверяют этому проекту и сам он достаточно популярен.
Понимание для чего создан проект и его востребованность в использовании. Сюда можно отнести инновации по смарт-контрактам, быстроту транзакций и dapp. Чем значимее задача, которая решается, тем лучше.
Взаимосвязь с действующим бизнесом, таким как криптобиржа или какой-либо популярный сервис. От роста базы пользователей зависит востребованность токена.
Наличие экспертов в сфере разработки, которые постоянно выпускают обновления. Хорошо, когда они уже имеют опыт в запуске подобных проектов.
Проявление активности на Github за последнее время. Это отлично показывает то, что разработчики занимаются проектом.
Отличная динамика стоимости криптовалюты и капитализации за последние пол года.
Понимание того, что блокчейн безопасен и надежен, а также устойчив к системным взломам.

Если учесть все вышеописанные критерии, то можно увеличить свои шансы на хорошую прибыль от вложенных средств. Гарантировать на 100% это никто не может, но снизить риски определенно получится.

Плюсы и минусы инвестиций в криптовалюту

Плюсы и минусы инвестирования

Перед тем как инвестировать в криптовалюту важно изучить плюсы и минусы данного вложения. Основными плюсами инвестирования являются:

Высокий заработок. Стоимость активов может сильно меняться, причем за короткий промежуток времени. Это и обеспечивает доход инвесторам, которые вовремя вложились. Помимо этого, можно зарабатывать на майнинге, стейкинге и лейдинге. Поэтому владельцы монет могут получать доход не только путем спекуляций.
Многообразие инновационных возможностей. Криптовалюты имеют многообразие инструментов, что позволяет инвесторам пользоваться инновационными технологиями и бизнес моделями. Отличным примером стали блокчен-технологии. На их базе реализованы все криптовалюты, а также они применимы в сфере финансов, логистики и здравоохранения. Помимо этого, криптопроекты смогли справиться с задачами, которые до этого не могли решиться. Следовательно, грамотные инвестиции открывают много возможностей для инвесторов. Например, реализацию новых технологий, что может дать неограниченный доход.
Децентрализация цифровой валюты. Децентрализованная система является одним из главных преимуществ криптовалюты. Это значит, что криптовалютные активы не подлежат контролю центральных учреждений. В их число входят разного рода банки и правительство. Криптовалюта поддерживается децентрализованной сетью, которой управляют участники, взаимодействуя с блокчейн технологиями. Поэтому цифровые активы в меньшей степени склонны к кризисам, что могут оказывать влияние на стандартные способы инвестирования.
Конфиденциальность и безопасность. Все криптовалютные операции проходят анонимно и обладают приватностью. Это и делает такие монеты привлекательными для тех, кто хочет сохранить анонимность использования. По своей природе блокчейн гарантирует защиту от посторонних вмешательств при проведении операций.
Повышенная ликвидность. Криптовалюта может с легкостью обмениваться на другую цифровую или фиатную валюту. Это говорит нам о том, что любой ее владелец способен к быстрой реализации самого актива по текущей цене.
Многообразие инвестиционных возможностей. На криптовалютном рынке находится много активов. Каждый из них обладает уникальными характеристиками и определенным потенциалом для заработка. Поэтому для инвесторов есть множество вариантов того, как инвестировать в криптовалюту. Все зависит от поставленных инвестиционных целей и размера капитала самого инвестора.
Простота в инвестировании. Вкладываться в криптовалюту может каждый, кто пользуется интернетом. Купить криптовалюту можно на различных биржах, в проверенных обменниках, а также через обычные платежные системы. К примеру, с помощью системы PayPal можно совершить обмен фиатной валюты на криптовалюту. А сама процедура обмена очень простая и не требует особых навыков и знаний.
Гибкость использования и многофункциональность. C помощью криптовалюты совершаются быстрые переводы средств между людьми по всему миру. Ведь границы не мешают транзакционным операциям, а сам перевод не нуждается в посредниках в виде банков или брокеров. Не так давно с помощью биткоина был совершен перевод на 1 миллиард долларов из одной страны в другую. Такой способ выигрывает стандартным методам перевода за счет минимальных комиссий и скорости.

Несмотря на то, что инвестирование в цифровые активы имеет много плюсов, оно также имеет и свои минусы. Если собрать все минусы воедино, то можно сказать, что такие вложения имеют немалые риски. Но давайте сейчас перечислим все эти недостатки:

Высокая волатильность. Если сравнивать волатильность криптовалюты с большинством обычных активов, то можно сказать, что уровень волатильности цифровых активов значительно выше. Это позволило инвесторам не только получить хороший заработок, но и увеличить риск потерь. К примеру в 2022 году стоимость биткоина резко снизилась на 30% и произошло это за один день. Данный случай вызвал огромный страх на рынке. Подобное произошло и с активом Terra Luna. Его стоимость значительно упала в течение недели практически на 100%.
Недостаток ликвидности на рынке. Это говорит о том, что те кто вложились в активы, в будущем могут с трудом их продать. Особенно в обстановке падающего рынка. Был случай, когда рынок сильно обвалился и много инвесторов не смогли продать свои активы по выгодной цене. Это связано с тем, что количество монет и токенов ограничено в выпуске. Получается, что цифровых активов гораздо меньше в сравнении с фиатными валютами. Следовательно, эти риски касаются даже лидеров рынка, а для непопулярных активов они будут неотъемлемой частью.
Законодательные риски. На данный момент цифровые активы формально не признаются, а также не имеют права на использование в ряду стран. Это говорит о том, что если власти начнут влиять на правовое положение активов, то это может привести к печальному исходу для самих активов. К примеру, власти Китая ввели запрет на майнинг и оборот цифровых активов в своей стране. Такое событие повлекло за собой резкий обвал стоимости на криптовалюту, из-за которого инвестора потерпели убытки в 300 миллиардов долларов.
Нет физической ценности. Цифровые активы не обладают настоящей физической ценностью. Именно это делает их зависимыми от спекулятивного настроения самого рынка. А вкладчики часто сталкиваются с изменчивостью цены, которая не имеет связи с реальными факторами рынка. Цена активов сильно взаимосвязана с эмоциями игроков рынка. Манипуляции на рынке происходят благодаря тому, что мелкие инвесторы обладают значительной долей активов на рынке.
Трудности связанные с хранением. Для того чтобы более безопасно хранить активы, инвесторы должны соблюдать ряд определенных правил при работе с закрытыми ключами. А работая с кастодиальным кошельком, нельзя быть уверенным в его 100 % безопасности. Это подтверждает взлом в 2023 году на бирже Coincheck. Из-за этого взлома вкладчики потерпели убытки более чем в 500 миллионов долларов.
Привлечение мошенников. Цифровые активы являются привлекательными для аферистов. Они пытаются взламывать частные ключи самих инвесторов, а также занимаются созданием ненастоящих активов. Часть таких мошенников реализуют фальшивые проекты и биржи с выводом на ICO, IEO, IDO. Статистика показывает, что только маленькая часть таких проектов отличается долгим существованиям, а в большинстве они прогорают достаточно быстро. Их цель - это хищение финансов. И у них это выходит достаточно успешно.

Как вложиться в криптовалюту: основные варианты

Два популярных проекта для инвестирования

На данный момент есть несколько вариантов того, как инвестировать в криптовалюту. Каждый из этих способов имеет свои плюсы и минусы, а также свой уровень дохода и определенные риски. Рассмотрим с вами эти варианты:

Инвестирование в долгосрок

Такая стратегия считается достаточно простой. Инвестор закупается нужными активами и ждет, когда цена на них достигнет нужного уровня. Выждав желаемую отметку, вкладчик продает актив и зарабатывает на этом. При таком инвестировании важно не прогадать с выбором монеты, рассчитывая на рост в течении долгого промежутка времени (2-5 лет). Даже с учетом того, что рынок криптовалют достаточно волатилен, он показывает хороший рост в течение года. Мы советуем вкладывать только свободные деньги в криптовалюту, чтобы такой способ инвестирования не принес убытки. Ведь в случае если вам срочно нужны будут деньги, вы можете продать актив по невыгодной цене.

Инвестирование в краткосрок

Такой вариант подойдет для тех, кто хочет получать прибыль за короткие сроки, а не выжидать долгое время. Эта стратегия содержит в себе три этапа:

Подготовка капитала и разделение его на части.
Приобретение криптовалют по мере того, насколько выгодна цена для покупки. Если цена будет падать, то докупать данные активы.
Продажа по выгодной стоимости.

Трейдинг

Трейдинг – это заключение контрактов на рост или падение цены криптовалюты. При правильных прогнозах трейдер будет зарабатывать, при неправильных будет терпеть убытки. В большей степени трейдинг это не совсем про инвестиции, для него нужны другие знания и усилия.

Чтобы быть успешным трейдером важно хорошо знать технический и фундаментальный анализ. С помощью такого способа можно легко заработать, но и также легко потерять. Риски намного выше чем при классическом способе инвестирования. Зарабатывая таким образом, важно активно следить за новостями, курсом на цифровые активы и в общем за экономикой.

Что потребуется для того, чтобы успешно торговать:

Использование котировок и понимание различных графиков;
Понимание того, в какой момент нужно заключить сделку на покупку или на продажу;
Разбираться в основных показателях активов;
Отслеживание объемов покупок и продаж актива.

Стейкинг

Это пассивный вариант получения дохода. В данном случае инвестор вкладывает свои монеты под залог. Вложенные монеты блокируются и тем самым помогают поддерживать безопасность сети. За помощь сети инвестора получают вознаграждение. Процент дохода будет зависеть от блокчейна. Такой способ является менее рискованным чем трейдинг, но и не приносит такой доход как он.

Арбитраж криптовалюты

В этом случае покупаются и продаются одни и те же криптовалюты на разных площадках, с целью получения прибыли за счет разницы курса. К примеру, 1 биткоин можно приобрести на одной площадке за $60.000, и совершить продажу на другой за $60.300 в один и тот же временной промежуток. Разница в $300 и будет являться прибылью от арбитражной сделки.

Доход при таком способе бывает очень внушительным, но имеет риск задержки при переводе между биржами. Чтобы хорошо заработать нужно уметь анализировать и быстро принимать решения.

Криптовалютные инвестиционные фонды

Такие организации собирают средства у вкладчиков и инвестируют от их имени.

Преимущества такого способа:

Диверсификация - сбор портфеля сразу на 20-30 активов.
Вашим вкладом будут управлять опытные трейдеры и аналитики.
Можно начать инвестировать имея небольшую сумму.

Этот способ не даст такой доходности, как самостоятельное инвестирование. Но и не является таким рискованным.

Способы покупки криптовалюты для дальнейшего инвестирования

Если несколько вариантов, с помощью которых можно приобрести цифровые активы и где инвестировать в криптовалюту. Давайте их перечислим:

1.Через обменники. Хотим отметить, что это один из лучших способов для покупки криптовалюты. Покупая через такие сервисы, вам потребуется указать электронный кошелек и совершить покупку картой. Такой способ покупки гарантирует анонимность, не требует больших комиссий и отличается быстротой обмена. Через обменные пункты можно легко выводить деньги на банковские карты.

2. Криптовалютные биржи. Это еще один хороший вариант для покупки монет. Биржевые площадки обладают широким выбором криптовалют, а также имеют подходящие инструменты. C их помощью можно анализировать рынок и торговать. Одним из недостатков является то, что покупка активов происходит через биржи, а не напрямую у других пользователей.

3. P2P площадки. С помощью таких площадок можно покупать криптовалюту у других пользователей напрямую. Преимуществом такого способа является более выгодная стоимость и прямое взаимодействие между двумя сторонами. Но такой вариант требует верификации и хорошей репутации пользователей, что является минусом.

4. Децентрализованные биржи. Это смарт-контракты на основе какого либо блокчейна, например, Эфириума. Они дают возможности для покупки и продажи монет напрямую. Uniswap является одним из примеров.Такой способ дает высокую анонимность и самостоятельный контроль средств. Минусом является непростой интерфейс. Это один из самых быстрых и простых способов для покупки. Он содержит в себе минимальные риски и затраты. Но более широким выбором альткоинов обладают именно криптовалютные биржи.

Как инвестировать в криптовалюту с минимальными рисками?

Инвестирование в цифровые активы связано с определенными рисками. Все это из-за того, что криптовалютный рынок имеет высокую волатильность и не имеет должного регулирования. Все эти факторы привлекают мошенников. Существующие угрозы и как их минимизировать:

Стоимость криптовалюты сильно колеблется. В течении короткого времени цена на один и тот же актив может резко вырасти и также упасть. Для того чтобы минимизировать риски, нужно вкладывать деньги постепенно, а также пользоваться ордерблоками и стоп-лосами.
Есть вероятность блокировки банковского счета при покупке монет, если вы вызвали какие-либо подозрения. Советуем пользоваться P2P площадками и покупать криптовалюту у продавцов с хорошей репутацией. Помимо этого, можно пользоваться децентрализованными обменниками, что является хорошим вариантом.
Существует вероятность того, что вы можете потерять доступ к своим токенам. Это произойдет в том случае если биржу взломают или вы потеряете ключ доступа. Советуем какую-то часть средств держать на аппаратных кошельках.
Вы можете столкнуться с мошенничеством или обманом, вкладывая свои средства в сомнительные проекты. Поэтому важно внимательно изучить проект, сделать анализ его репутации и технической документацией, а уже после этого вкладывать средства.
Возможны задержки и ошибки при переводе средств между кошельками и биржевыми платформами. Важно получить нужное количество подтверждений для транзакции, и уже после закрывать сделку.

Вывод

Вложения в цифровые активы имеют много плюсов, но как мы уже выяснили, такие инвестиции обладают определенными рисками. Именно поэтому работая на крипторынке, можно отметить, что это один из сложных вариантов для инвестирования. Перед тем как инвестировать в криптовалюту нужно получить навыки и знания о рынке и обладать качественными стратегиями для торговли.

Обещания о высоком доходе воздействуют на новичков так, что они теряют свои финансы. Поэтому, чтобы так не происходило нужно строго придерживаться строгих правил риск-менеджментом и мани-менеджментом, а также внимательно изучать проект перед вложением в него. Если соблюдать все необходимые меры при инвестировании и грамотно управлять рисками, то можно получать хорошую прибыль от вложенных средств.