Tranzacționarea pe Forex are ca scop obținerea profitului în urma speculațiilor valutare. Am descris piața valutară în altă secțiune, dar am evitat astfel de subiecte precum capitalul inițial necesar pentru a lucra pe Forex și la ce profit ar trebui să ne așteptăm. În acest capitol vom încerca să clarificăm aceste lucruri.

Deoarece schimbul valutar din cadrul casei de schimb valutar este un model simplificat de obținere a unui profit pe Forex, vom începe cu descrierea acestuia. Teoretic, puteți obține profit prin cumpărarea sau vânzarea unei valute la casa de schimb valutar, dar, în acest caz, suma va fi prea mică în comparație cu oportunitățile de a câștiga bani online pe Forex.

Așadar, imaginați-vă că aveți 1.000 de dolari și doriți să câștigați de pe urma speculațiilor valutare la casa de schimb valutar. Să presupunem că dolarul american față de yenul japonez este cotat la 104,15/106,65 la casa de schimb valutar. Prognozați creșterea yenului japonez față de dolarul american și, prin urmare, decideți să cumpărați yenul cu toată suma disponibilă de dolari. Din capitolele precedente știm că prețurile ask și bid sunt legate de moneda de bază a perechii, în cazul nostru dolarul american. Astfel, vindem dolari, care sunt cumpărați apoi de către casa de schimb valutar. Rata de cumpărare sau bid este afișată în primul rând în cotație. Astfel, obținem 104.15 * 1.000 = 104.150 JPY.

Dacă ne vindem yenii pentru dolari americani imediat, conform cotației date, vom primi 104.150/106.65 = 976.56 USD. Asta înseamnă că vom avea pierderi la această operațiune, egală cu 1.000 USD - 976.65 USD = 23.35 USD. Deci, de ce este nevoie pentru a obține profit? Este evident că avem nevoie ca prețul cerut în USD/JPY să fie mai mic decât prețul inițial de cumpărare, adică prețul bid ar trebui să scadă cu mai mult de 250 de pips. Rețineți că 250 este dimensiunea spread-ului cotat, adică prețul cerut ar trebui să se schimbe cel puțin cu dimensiunea spread-ului, astfel încât să putem recupera cel puțin 1.000 USD. Problema este că putem aștepta suficient de mult (săptămâni, luni) pentru schimbarea cursului valutar cu 250 de pips, în funcție de situația actuală pe Forex. Dar imaginați-vă că, la urma urmei, rata s-a schimbat pentru 500 de pips în direcția favorabilă; asta înseamnă că USD/JPY 99,15/101,65 este cotația. Ce profit vom câștiga după vânzarea yenilor noștri japonezi? Vom primi 104.150/101,65 = 1.024,59 USD. Astfel, profitul nostru net din operațiune va fi de 1.024,59 USD - 1.000 USD = 24,59 USD. În realitate, se poate aștepta prea mult până când rata valutară se va schimba cu 500 de puncte. Asta înseamnă că 24,59 dolari pot deveni profitul nostru lunar sau chiar trimestrial. Bineînțeles, nu este profitul pe care am vrea să îl obținem. Dar vă puteți relaxa, deoarece lucrul pe piața Forex este complet diferit!

Din exemplul anterior, am aflat informații valoroase, și anume cu cât este mai mic volumul de spread al cotației, cu atât este mai profitabil pentru traderi. În casele de schimb, spread-ul poate fi egal cu sute de ticks, iar cotația, de regulă, se schimbă o singură dată în 24 de ore. Pe Forex, dimensiunea spread-ului depinde de partea care stabilește cotația. Pentru un investitor privat, care lucrează online, volumul spread-ului este stabilit de brokerul său online (casa de brokeraj). Prin urmare, este important să alegeți brokerul care oferă cele mai favorabile condiții de tranzacționare. În funcție de perechile valutare, volumul spread-ului variază de obicei de la 1 la 10 pips. Dar, după cum s-a menționat mai sus, atunci când piața valutară este instabilă, brokerii online acționează în consecință.

O altă lecție învățată din exemplul anterior este că, pentru a obține profit din speculațiile cursului valutar la casa de schimb valutar, este necesar să cumpărați valută pentru a face o operațiune inversă în timp util, adică să o vindeți. În plus, în exemplul cu punctul de schimb, pentru a cumpăra yenii japonezi cu dolari americani, trebuie să avem întreaga sumă în dolari. Acest lucru este intens, desigur, dar pe Forex totul este mai ușor, iar acest lucru va fi comentat în continuare. Un alt lucru la care ar trebui să fim atenți este că, pentru speculațiile valutare, putem folosi doar fondurile pe care le avem în numerar. Desigur, nimeni nu ne împiedică să luăm un credit bancar, dar nicio bancă nu vă va acorda un credit pentru speculații privind schimbul valutar. Mai mult, nu v-ar plăcea să pierdeți cea mai mare parte din creditul dumneavpastră pentru astfel de speculații și să intrați în datorii, nu? Cu Forex, totul este mai simplu. Folosind principiul tranzacționării în marjă, care va fi discutat în capitolul următor, și având fonduri relativ neglijabile (chiar și câteva mii de dolari SUA), putem controla capitalul, care depășește de sute de ori fondurile proprii. Cu cât gestionăm un capital mai mare, cu atât poate fi mai mare profitul. Dacă am cumpăra yenii japonezi nu pentru 1.000 de dolari, ci pentru, să spunem, 100.000 de dolari, am câștiga nu 24,59 dolari, ci o sumă de 2.459 dolari, ceea ce face să merite continuarea educației Forex, nu-i așa? Prin urmare, haideți să încheiem discuția despre casa de schimb valutar și să trecem pe piața valutară.

Pentru a lucra pe piața Forex online, ar trebui să alegeți un broker. Brokerul vă deschide un cont în care depuneți o anumită sumă de bani, numită depozit de garanție. Valoarea depozitului de garanție este o întrebare filosofică și, în același timp, practică. Depinde de cât de agresiv veți tranzacționa și de efectul de levier (va fi discutat în capitolul următor), pe care îl veți utiliza, de câte loturi (va fi discutat mai târziu) pe care le deschideți în același timp și ce experiență de tranzacționare Forex aveți etc. Pentru un începător, se recomandă să aibă nu mai puțin de 1.500-2.000 USD pentru depozitul de garanție. Depozitul de garanție, de regulă, este păstrat pe conturi speciale multi-valută, pe care brokerul le deschide în bancă. În general, majoritatea brokerilor sunt corporații străine, înregistrate off-shore. Din acest motiv, conturile sunt deschise în dolari SUA, dar acest lucru (spre deosebire de exemplul cu o casă de schimb) nu înseamnă că veți putea lucra doar cu cotațiile în dolari. Pentru a cumpăra yenii japonezi cu lire sterline, un trader nu trebuie să aibă lire sterline în contul său. Avantajul pieței Forex este posibilitatea de a câștiga pe cursul valutar fără furnizarea valutară reală, adică data evaluării valutei își pierde semnificația. Având dolari americani în depozitul de garanție, se pot efectu tranzacții în orice altă monedă. Să ne reamintim despre exemplul cu casa de schimb valutar, unde așteptam creșterea ratei yenului japonez față de dolarul SUA, cu alte cuvinte, pentru momentul în care dolarul va scădea față de yenul din cotația USD/JPY. Și dacă am fi, dimpotrivă, în așteptarea creșterii ratei dolarului vs. yen? Ar fi mai logic să cumpărați dolari americani cu yeni japonezi, dar ce ar trebui să facem dacă avem doar 1.000 de dolari și nu avem yeni? Bineînțeles, nu am putea face o astfel de operațiune în casa de schimb valutar. Astfel, lucrând la Forex, un trader este capabil să facă astfel de tranzacții, deoarece nu există un sprijin real al monedei (așa cum am menționat deja), banii sunt câștigați doar pe speculații, iar profitul este convertit în moneda depozitului de garanție, adică în dolari americani.

Principiul randamentului este același: pentru a face o operațiune, ar trebui mai întâi să cumpărăm moneda la un preț mai mic pentru a o vinde ulterior la un preț mai mare. În primul rând, vindeți moneda la un preț mai mare, pentru a o cumpăra mai târziu la un preț mai mic, care este aproape același. Acest lucru se datorează faptului că un tip de monedă este întotdeauna cumpărat sau vândut pentru un alt tip. Prima etapă de operare pe Forex se numește deschiderea poziției. Al doilea se numește închiderea poziției. În momentul închiderii poziției, se calculează profitul sau pierderea din tranzacție, care este fie adăugat, fie încasat din contul de securitate corespunzător. Puteți deschide tranzacția plasând un ordin de cumpărare/vânzare a monedei de bază din cotație. Dacă deschideți o poziție de cumpărare, aceasta se numește poziție lungă. Dacă deschideți o poziție de vânzare, aceasta se numește poziție scurtă. Când, de exemplu, auziți o frază „Am o poziție deschisă pe termen lung pe dolarul american vs. yen japonez”, înseamnă că, în așteptarea creșterii ratei dolarului american față de yenul japonez, s-a făcut o achiziție a unei anumite sume de dolari pentru yeni.

Volumul minim al operațiunii pe Forex este numit lot. Dimensiunea sa este descrisă în moneda cotată, dar, de regulă, este egală cu 100.000 USD. Lucrând pe piața valutară, deschideți și închideți poziții, a căror dimensiune este întotdeauna egală cu un număr întreg de loturi. Întrebarea care ar fi putut apărea este modul în care un investitor privat poate lucra pe Forex, dacă suma minimă a tranzacției este atât de mare. Principiul tranzacționării în marjă, care va fi discutat în capitolul următor, vă va permite să gestionați fondurile egale cu 100.000 USD, având doar câteva mii de dolari în depozitul dumneavoastră de securitate și riscând doar depozitul.

Dar nici principiul tranzacționării în marjă nu poate salva pe cei care nu au astfel de sume. Oricine are un capital relativ mic (aproximativ 1.000 USD) este liber să tranzacționeze și pe Forex. Pentru astfel de investitori, brokerii introduc mini-loturi egale cu 10.000 $. Și unii brokeri chiar oferă micro-loturi, egale doar cu 1.000 $, iar pentru a-l controla este nevoie doar de câteva sute de dolari, dar aceste loturi sunt utilizate destul de rar. În practică, dacă sunteți un trader începător, este foarte probabil să tranzacționați mini-loturi.

Trebuie remarcat faptul că cu cât depozitul dumneavoastră de garanție este mai mare, cu atât puteți avea mai multe loturi deschise simultan pe Forex. În funcție de strategia elaborată de fiecare trader, este posibil să aveți nevoie de mai multe poziții deschise simultan, iar acest lucru ar trebui luat în considerare la plasarea tranzacțiilor. Prin urmare, ar trebui să controlați întotdeauna suma depozitului dumneavoastră de garanție.

Care este profitul aproximativ rezultat dintr-o operațiune pe Forex? Imaginați-vă că avem mini-loturi, depozitul de garanție se ridică la 1.000 USD; prognozăm creșterea ratei dolarului american față de yenul japonez la actuala cotație a USD/JPY 104,75/80. După cum putem vedea, spread-ul este egal cu 5 puncte, ceea ce este tipic pentru Forex și considerabil mai mic, decât în ​​exemplul casei de schimb valutar. Să presupunem că deschidem o poziție lungă pe USD/JPY cu un mini-lot la cotația de 104,80 JPY pentru un dolar. Prognoza noastră cu privire la mișcarea ratei se confirmă, iar în momentul închiderii poziției rata este USD/JPY 105,10/15. Așadar, am reușit să „prindem” mișcarea ratei profitabile egală cu 105,10 - 104,80 = 30 de ticks. Trebuie remarcat faptul că aceste ticks corespund monedei cotate, adică yenul japonez. Pentru a calcula valoarea profitului nostru în dolari americani, este necesară convertirea a 30 de ticks în echivalentul în dolari și să se înmulțească cu dimensiunea mini-lotului 10.000. Pentru a converti pips la echivalentul în dolari, împărțim 0,30 la rata dolarului american vândut pentru yenii japonezi, adică 0,30/105,15 = 0,0029. Valoarea primită corespunde cu 29 de puncte în echivalentul în dolari și, înmulțind-o cu 10.000, putem primi suma profitului nostru - 29 USD. Miscarea ratei în exemplul nostru a fost egală cu doar 30 de ticks, iar pe această mișcare, cu 1.000 USD, am reușit să obținem profituri în valoare de 29 USD. De fapt, această mișcare poate fi „prinsă” pe Forex în câteva ore sau chiar minute.

Pentru a rezuma capitolul, să comparăm profitul obținut din operațiunea din casa de schimb descris la începutul capitolului și operațiunea pe Forex discutată la sfârșit. Este evident că oportunitățile pe care le oferă Forex nu pot fi comparate cu cele ale casei de schimb valutar. Profitul care poate fi obținut teoretic în decurs de o lună în casa de schimb valutar poate fi obținut într-o oră pe Forex!