Trong chương trước, chúng ta đã so sánh công việc trên Forex với cơ hội kiếm tiền từ các hoạt động mua / bán tại văn phòng ngoại hối. Rõ ràng là Forex có một loạt lợi thế cho phép các nhà giao dịch thu được lợi nhuận đáng kể trong thời gian ngắn. Lợi ích chính, cũng có thể được gọi là "cơ sở của kim tự tháp" của các khoản thu nhập như vậy, là giao dịch ký quỹ được giới thiệu trên Forex vào năm 1986.
Giao dịch ký quỹ cho phép các nhà đầu tư có vốn tương đối nhỏ hoạt động trên thị trường ngoại hối. Nếu không có nó, các nhà đầu tư tư nhân sẽ không thể giao dịch, vì số tiền giới hạn của một hợp đồng trên Forex (1 lô) là khoảng 100.000 đô la Mỹ (1 lô trên InstaForex là 10.000 đô la Mỹ và nhỏ hơn 10 lần so với lô thị trường tiêu chuẩn ). Một bên trung gian (công ty môi giới hoặc công ty giao dịch) phát hành một khoản vay cho khách hàng của mình để thực hiện các hoạt động bằng tiền tệ, số tiền này được ghi có cộng với tiền của khách hàng được gọi là tiền ký quỹ. Số tiền ký quỹ là 1-5% khối lượng đơn đặt hàng của khách hàng, nó phụ thuộc vào đòn bẩy. Đòn bẩy có thể là 1:20, 1:50, 1: 100 và thậm chí 1: 500 và phụ thuộc vào điều kiện của một nhà môi giới nhất định. Có nghĩa là có một khoản ký quỹ bảo đảm với số tiền 1.000 đô la, một nhà giao dịch có thể nhận được từ 20.000 đô la đến 500.000 đô la để thực hiện các hoạt động trên Forex dưới dạng tín dụng. Mở các vị thế với một số tiền lớn, chúng ta có thể thu được lợi nhuận lớn. Nhưng khi các giao dịch được thực hiện với khoản vay, rủi ro thua lỗ sẽ tăng tỷ lệ thuận với lợi nhuận kỳ vọng. Nói cách khác, chúng ta có thể tăng gấp đôi số dư tài khoản của mình nhanh chóng cũng như có thể mất tất cả.
Như đã nói ở trên, một khoản tín dụng được phát hành dựa trên cam kết ký quỹ, còn được gọi là tiền gửi ký quỹ hoặc ký quỹ (đó là nơi xuất phát của giao dịch ký quỹ). Điều đó có nghĩa là, khi vay các hoạt động đầu cơ bằng tiền tệ trên thị trường ngoại hối, khách hàng chỉ gặp rủi ro về khoản tiền duy nhất của mình. Khách hàng không thể mất thêm tiền mà họ có trong tài khoản giao dịch của mình. Về vấn đề này, các công ty cung cấp dịch vụ trung gian trên thị trường tiền tệ quốc tế hoàn toàn được bảo vệ.
Tại sao các nhà môi giới (công ty giao dịch) cho phép bạn tín dụng khi giao dịch Forex? Có một số nguồn thu nhập cho các công ty như vậy, và chúng tôi sẽ xem xét chúng một cách chi tiết.
Thứ nhất, họ có thể tính phí hoa hồng cho mọi giao dịch mà khách hàng thực hiện. Có nghĩa là khi bạn đóng một giao dịch, một số tiền sẽ tự động được rút khỏi tài khoản giao dịch của bạn bất kể vị thế của bạn có sinh lời hay không.
Thứ hai, những công ty như vậy kiếm được trên chênh lệch, bởi vì họ cung cấp mức chênh lệch cao hơn so với mức chênh lệch mà họ nhận được từ tỷ giá thị trường thực. Hãy nhớ rằng công ty thực hiện các giao dịch của khách hàng dưới danh nghĩa của họ và cho các khoản tiền của họ (cho bạn vay như một khoản tín dụng) theo các tỷ giá do ngân hàng cung cấp. Khách hàng xem tỷ giá với mức làm cho chênh lệch rõ rệt.
Thứ ba, nếu khách hàng làm việc với lô nhỏ hoặc lô siêu nhỏ, trên thực tế, người đó đang “chơi” với nhà môi giới, bởi vì cả lô nhỏ và lô siêu nhỏ đều không được giao dịch trên liên ngân hàng. Nếu bạn có lãi, nhà môi giới sẽ trả tiền, nếu bạn thua, nhà môi giới sẽ lấy tiền của bạn bỏ vào túi của họ. Khi một kế hoạch chốt lời như vậy hoạt động, chúng tôi có thể đưa ra kết luận rằng hầu hết các nhà giao dịch mới bắt đầu, giao dịch các lô nhỏ và siêu nhỏ, họ đều bị mất tiền. Để không mắc phải những sai lầm tương tự và không nằm trong số đó, hãy tìm hiểu kỹ về Forex trước khi bắt đầu giao dịch trên tài khoản thực.
Một công ty có thể thêm lãi suất cho khoản vay đã cấp cho bạn. Điều đó có nghĩa là tiền lãi sẽ được cộng vào tất cả các vị thế chưa được đóng vào cuối ngày. Tốt nhất, nó sẽ là tỷ lệ phần trăm (lãi suất tái cấp vốn qua đêm), tức là tỷ giá do ngân hàng trung ương cung cấp cho các ngân hàng thương mại trong nước. Trong trường hợp như vậy, nó được cho biết về lãi suất ngân hàng (nó được giải thích chi tiết trong chương tương ứng). Các quốc gia khác nhau có lãi suất khác nhau, do đó tùy thuộc vào loại tiền tệ của giao dịch và loại giao dịch (mua hoặc bán), lãi suất ngân hàng được rút từ hoặc gửi vào tài khoản của khách hàng.
Không có sự phân phối tiền tệ thực sự trong giao dịch ký quỹ và ngày định giá tiền tệ sẽ mất đi ý nghĩa của nó. Các nhà giao dịch Internet kiếm tiền từ những suy đoán, mở một vị thế ở một mức giá và đóng ở mức giá khác. Nhà giao dịch có thể làm việc với bất kỳ cặp tiền tệ nào bất kể loại tiền tệ mà họ đã ký gửi. Hơn nữa, nhà giao dịch có thể mở các vị thế bán cũng như các vị thế mua bằng bất kỳ cặp tiền tệ nào. Tất cả các khoản lãi và lỗ đều được chuyển đổi theo đơn vị tiền tệ của khoản ký quỹ.
Hãy xem xét nguyên tắc giao dịch ký quỹ trong một ví dụ. Giả sử rằng bạn làm việc với các lô nhỏ và kỳ vọng tỷ giá đô la Mỹ tăng so với đồng yên Nhật (USD / JPY). Có 2.000 đô la Mỹ trong tài khoản của bạn và kích thước của 1 lô là 10.000 đô la Mỹ. Giả sử rằng nhà môi giới của bạn cung cấp cho bạn đòn bẩy 1:50. Có nghĩa là để có thể mở một vị thế, bạn cần một khoản tiền đặt cọc là 200 đô la Mỹ (vì 200 x 50 = 10.000). Tại thời điểm mở vị thế, khoản tiền ký quỹ trị giá 200 đô la Mỹ bị đóng băng, vì vậy bạn chỉ có 1.800 đô la Mỹ là khả dụng, được gọi là ký quỹ miễn phí. Bạn có thể mở các giao dịch khác chỉ với số tiền đó.
Không nên để lại số tiền ký quỹ nhỏ. Lý do là: ngay sau khi bạn mở một vị thế, những biến động của tỷ giá đô la Mỹ so với đồng yên Nhật có thể tạm thời chuyển sang hướng bất lợi cho bạn. Có nghĩa là, nếu bạn đóng vị thế vào thời điểm này, bạn sẽ bị lỗ và sẽ bị rút tiền từ tài khoản của bạn. Một nhà môi giới sẽ không cho phép bạn mất nhiều hơn số tiền bạn có trong tài khoản giao dịch của mình, nếu không họ sẽ phải trả tiền từ chính túi của họ. Do đó, ngay sau khi khoản lỗ hiện tại (thả nổi) của bạn đạt đến mức mà khoản tiền gửi của bạn không thể bù đắp chúng, vị thế của bạn sẽ tự động bị nhà môi giới đóng hoặc khóa.
Việc đóng lệnh tự động như vậy được đặt trước bởi một lệnh kêu gọi ký quỹ, sẽ được mô tả chi tiết trong chương tiếp theo. Vì vậy, bạn có nhiều tiền hơn trong tài khoản, biến động mạnh hơn bạn có thể tránh được các cuộc gọi ký quỹ. Giá có thể thay đổi theo hướng bạn cần và bạn có thể chốt lời, nhưng nếu số dư của bạn không thể chịu được sự biến động tiêu cực tạm thời, bạn sẽ bị lỗ.
Bạn càng mở nhiều vị thế (lô), bạn càng cần phải giữ nhiều tiền trong tài khoản giao dịch của mình. Trong ví dụ của chúng tôi, chúng tôi mở không phải 1 (lô) mà là bốn vị thế, vì vậy tiền đặt cọc không phải là 200 đô la Mỹ mà là 800 đô la Mỹ. Do đó, ký quỹ miễn phí sẽ là 1.200 đô la Mỹ. Vì biến động tỷ lệ lỗ tạm thời ảnh hưởng đến tất cả bốn vị thế, cơ hội nhận được cuộc gọi ký quỹ tăng tương ứng - gấp bốn lần! Trong chương tiếp theo, tình huống như vậy sẽ được xem xét chi tiết.
Do đó, giao dịch ký quỹ mang lại một loạt cơ hội cho nhà giao dịch mới bắt đầu. Với một cách tiếp cận có thẩm quyền để giao dịch, nó có thể là nguồn lợi nhuận của bạn. Nhưng mặt khác, thu nhập có thể tăng lên đồng nghĩa với việc tăng rủi ro thua lỗ. Vì vậy, giao dịch ký quỹ là “con dao hai lưỡi”. Nó có thể làm cho bạn giàu hoặc nghèo. Chỉ có trí tuệ, kinh nghiệm và may mắn mới quyết định thành công của bạn!
